Juan Manuel Vega-Serrano是反洗錢金融行動(dòng)特別工作組(Financial Action Task Force, 簡(jiǎn)稱FATF)的主席，這家總部位于巴黎的國際組織負(fù)責(zé)制定反洗錢(AML)及打擊恐怖主義金融的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。Vega-Serrano在他的祖國西班牙還擔(dān)任政府反洗錢部門Sepblac的負(fù)責(zé)人。FATF上個(gè)月在美國加利福尼亞州圣何塞舉行論壇，邀請(qǐng)了金融科技和監(jiān)管科技領(lǐng)域的企業(yè)參加。Vega-Serrano接受了Risk & Compliance Journal的訪問，談?wù)摿舜舜握搲约癋ATF的職能與金融科技市場(chǎng)的結(jié)合。
問：FATF如何看待自己在金融科技領(lǐng)域的角色？
Vega-Serrano：我們的角色是由我們的職責(zé)決定的。我們與金融科技界的合作是為了讓我們的政策在新的行業(yè)版圖上更加有效。FATF已經(jīng)和金融科技企業(yè)接洽，結(jié)合力量并培養(yǎng)創(chuàng)新，強(qiáng)化打擊恐怖主義金融和反洗錢的力量。我們?cè)诮鹑诳萍冀绲膭?dòng)作都是基于這個(gè)職責(zé)的。
我們看到了與金融科技企業(yè)合作的巨大益處，但我們也意識(shí)到這對(duì)于公共政策會(huì)產(chǎn)生影響，因此我們急切希望能夠取得一個(gè)良好的平衡。
問：“圣何塞準(zhǔn)則”是什么？目的是什么？
Vega-Serrano：這是我們上個(gè)月與金融科技公司達(dá)成的一個(gè)共識(shí)；他們希望為FATF與金融科技界今后的對(duì)話創(chuàng)造一個(gè)框架。我們對(duì)這一對(duì)話的態(tài)度是認(rèn)真的。FATF的標(biāo)準(zhǔn)是與時(shí)俱進(jìn)的，不是靜止不變的。" 何塞準(zhǔn)則“就是為探討這項(xiàng)政策的未來而設(shè)立的一個(gè)框架。
問：金融科技公司在實(shí)施反洗錢合規(guī)程序方面進(jìn)展如何？
Vega-Serrano：我認(rèn)為這取決于我們?nèi)绾慰创鹑诳萍冀纭Ｎ覀冴P(guān)注的是一些彼此迥然不同的參與者。有些是正在嘗試新工具的傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，我們認(rèn)為這些機(jī)構(gòu)還有必要采取更多有針對(duì)性的措施；另外我們也在關(guān)注一些剛剛進(jìn)入這一領(lǐng)域的新參與者；而我們的目標(biāo)，是要讓所有這些參與者都遵守相同的標(biāo)準(zhǔn)。
作為監(jiān)管者，我們無法知道未來的金融系統(tǒng)是什么樣子，誰是參與者由不得我們決定。但我們迫切希望，不論參與者是誰，都能遵守相同的反洗錢和反恐怖主義金融規(guī)則。
問：犯罪分子利用金融科技的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？FATF如何反擊？
Vega-Serrano：我無法給出單一的答案，因?yàn)檫@取決于產(chǎn)品。主要風(fēng)險(xiǎn)在于開發(fā)新產(chǎn)品的時(shí)候忽視了反洗錢風(fēng)險(xiǎn)。我比較樂觀：如果我們做的正確，我們的反洗錢和反恐怖主義融資政策就會(huì)更有效。但前提是金融科技界要有這種風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。這也是圣何塞會(huì)議的主要成果。
金融科技界現(xiàn)在對(duì)洗錢帶來的危害有了徹底的認(rèn)識(shí)，他們明白，這不僅是出于對(duì)社會(huì)責(zé)任，也是他們自身的利益所在。
