參與單位：內(nèi)蒙古證監(jiān)局、中證中小投資者服務(wù)中心有限責(zé)任公司
一、案情介紹
2016年5月，投資者W經(jīng)他人介紹認(rèn)識了H證券公司營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)理Z。W在Z的陪同下，前往其任職的營業(yè)部開立資金賬戶時，營業(yè)部負(fù)責(zé)人告知W，Z是該營業(yè)部明星投資經(jīng)理，有任何投資需求，可直接找Z。隨后，W分3次將大額資金打入Z個人賬戶，委托其幫助購買理財產(chǎn)品。2018年1月，投資者W發(fā)現(xiàn)Z并未將資金用于購買理財產(chǎn)品，而是購買股票，且虧損嚴(yán)重，W要求證券公司營業(yè)部賠償損失。雙方向中證中小投資者服務(wù)中心（以下簡稱“投資者服務(wù)中心”）提出調(diào)解申請。
在調(diào)解員介入本案糾紛前，W和證券公司營業(yè)部就賠償問題多次協(xié)商未果，W對其逐漸失去信任，情緒激動，調(diào)解難度極大。為重新建立雙方之間的信任基礎(chǔ)，投資者服務(wù)中心創(chuàng)新性地提出采用資金提存公證方式調(diào)解糾紛。即由證券公司在公證機(jī)關(guān)專戶中存入一定數(shù)額資金，一旦雙方達(dá)成調(diào)解協(xié)議，并且Z履行了調(diào)解協(xié)議約定義務(wù)，公證機(jī)關(guān)可直接將提存資金交付給Z。如此調(diào)解的主動權(quán)就掌握在投資者Z的手中，有效安撫了Z的情緒，雙方的調(diào)解過程更加順利，糾紛爭議得以圓滿解決。
二、典型意義
本案是資本市場糾紛調(diào)解中首次使用資金提存公證手段促成調(diào)解的案例。在投資者與市場經(jīng)營機(jī)構(gòu)產(chǎn)生糾紛后，雙方逐漸喪失信任基礎(chǔ)，調(diào)解過程中投資者往往要求先拿到賠償，才愿意履行約定的義務(wù)；而機(jī)構(gòu)方則擔(dān)心向投資者給付相關(guān)金額后，投資者如不履行調(diào)解協(xié)議，自身缺乏有效制約手段。在這種互不信任的情況下，調(diào)解工作很難繼續(xù)開展。投資者服務(wù)中心基于個案的具體情況，針對性地提出資金提存公證方式，對于促成雙方和解起到極大的推動作用。一是辦理資金提存公證事先需要雙方共同簽訂資金提存協(xié)議書。在資金提存協(xié)議簽訂過程中，雙方協(xié)商一致、形成共識，使得正式調(diào)解前，彼此信任關(guān)系逐步建立，為后續(xù)調(diào)解營造良好氛圍。二是提存方通過事先存入一定金額資金的方式向投資者表達(dá)解決問題的誠意，讓投資者得到心理慰藉，一定程度緩解雙方緊張對立局面。三是公證提存資金是調(diào)解協(xié)議執(zhí)行的有效保障。資金提存后，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下，提存方無法反悔，只要完成調(diào)解協(xié)議規(guī)定義務(wù)，投資者即可安全便捷地獲得提存資金，有利于保護(hù)本案中投資者合法權(quán)益。
（內(nèi)容來源于山西證監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)文件）
