參與單位：內(nèi)蒙古證監(jiān)局、中證中小投資者服務(wù)中心有限責(zé)任公司
一、案情介紹
2016年5月，投資者W經(jīng)他人介紹認(rèn)識(shí)了H證券公司營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)理Z。W在Z的陪同下，前往其任職的營(yíng)業(yè)部開(kāi)立資金賬戶時(shí)，營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人告知W，Z是該營(yíng)業(yè)部明星投資經(jīng)理，有任何投資需求，可直接找Z。隨后，W分3次將大額資金打入Z個(gè)人賬戶，委托其幫助購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。2018年1月，投資者W發(fā)現(xiàn)Z并未將資金用于購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，而是購(gòu)買股票，且虧損嚴(yán)重，W要求證券公司營(yíng)業(yè)部賠償損失。雙方向中證中小投資者服務(wù)中心（以下簡(jiǎn)稱“投資者服務(wù)中心”）提出調(diào)解申請(qǐng)。
在調(diào)解員介入本案糾紛前，W和證券公司營(yíng)業(yè)部就賠償問(wèn)題多次協(xié)商未果，W對(duì)其逐漸失去信任，情緒激動(dòng)，調(diào)解難度極大。為重新建立雙方之間的信任基礎(chǔ)，投資者服務(wù)中心創(chuàng)新性地提出采用資金提存公證方式調(diào)解糾紛。即由證券公司在公證機(jī)關(guān)專戶中存入一定數(shù)額資金，一旦雙方達(dá)成調(diào)解協(xié)議，并且Z履行了調(diào)解協(xié)議約定義務(wù)，公證機(jī)關(guān)可直接將提存資金交付給Z。如此調(diào)解的主動(dòng)權(quán)就掌握在投資者Z的手中，有效安撫了Z的情緒，雙方的調(diào)解過(guò)程更加順利，糾紛爭(zhēng)議得以圓滿解決。
二、典型意義
本案是資本市場(chǎng)糾紛調(diào)解中首次使用資金提存公證手段促成調(diào)解的案例。在投資者與市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)產(chǎn)生糾紛后，雙方逐漸喪失信任基礎(chǔ)，調(diào)解過(guò)程中投資者往往要求先拿到賠償，才愿意履行約定的義務(wù)；而機(jī)構(gòu)方則擔(dān)心向投資者給付相關(guān)金額后，投資者如不履行調(diào)解協(xié)議，自身缺乏有效制約手段。在這種互不信任的情況下，調(diào)解工作很難繼續(xù)開(kāi)展。投資者服務(wù)中心基于個(gè)案的具體情況，針對(duì)性地提出資金提存公證方式，對(duì)于促成雙方和解起到極大的推動(dòng)作用。一是辦理資金提存公證事先需要雙方共同簽訂資金提存協(xié)議書。在資金提存協(xié)議簽訂過(guò)程中，雙方協(xié)商一致、形成共識(shí)，使得正式調(diào)解前，彼此信任關(guān)系逐步建立，為后續(xù)調(diào)解營(yíng)造良好氛圍。二是提存方通過(guò)事先存入一定金額資金的方式向投資者表達(dá)解決問(wèn)題的誠(chéng)意，讓投資者得到心理慰藉，一定程度緩解雙方緊張對(duì)立局面。三是公證提存資金是調(diào)解協(xié)議執(zhí)行的有效保障。資金提存后，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下，提存方無(wú)法反悔，只要完成調(diào)解協(xié)議規(guī)定義務(wù)，投資者即可安全便捷地獲得提存資金，有利于保護(hù)本案中投資者合法權(quán)益。
（內(nèi)容來(lái)源于山西證監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)文件）
