一、案件還原
2014年5月4日至2016年3月28日,劉某伙同趙某,以北京某資產(chǎn)管理有限公司的名義,對外虛構(gòu)貴金屬現(xiàn)貨、期貨及股票交易等業(yè)務(wù),以承諾投資可獲取高額回報為誘餌,吸引社會不特定公眾進(jìn)行投資,先后騙取82名被害人投資款共計人民幣1.8億余元,其中騙取被害人陳某投資款共計人民幣3961197元。
本案中,北京某資產(chǎn)管理有限公司對外宣稱主要從事私募基金、貴金屬現(xiàn)貨、股指期貨等交易。劉某負(fù)責(zé)發(fā)展客戶、收取投資款并進(jìn)行返利,趙某向部分被害人、投資人謊稱自己具體負(fù)責(zé)黃金期貨等投資交易的操盤,能夠確保資金安全。劉某伙同趙某以該公司的名義,通過與被害人簽訂《投資管理委托協(xié)議書》等協(xié)議的方式,由被害人委托該公司進(jìn)行所謂的貴金屬現(xiàn)貨、期貨及股票交易;該公司對被害人投入資金進(jìn)行全封閉獨立操作,被害人不得干預(yù)該公司獨立操作,并承諾一定期限后返還被害人全部投資本金,投資盈利按照比例分配,如盈利未達(dá)投資本金的50%,差額部分由該公司補(bǔ)齊支付。被害人通過以銀行轉(zhuǎn)賬等方式,向劉某個人銀行賬戶支付投資款,劉某及趙某將各自分得的贓款用于個人消費(fèi)等支出,最終造成被害人巨額經(jīng)濟(jì)損失無法償還。法院經(jīng)審理認(rèn)為,劉某及趙某以非法占有為目的,以北京某資產(chǎn)管理有限公司名義使用詐騙方法非法集資,數(shù)額特別巨大,其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪,依法應(yīng)予懲處。
二、 案例評析
近年來,市場出現(xiàn)了一些打著“金融創(chuàng)新”“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”“資本運(yùn)作”等幌子的非法集資活動,對資本市場的正常管理秩序造成嚴(yán)重破壞。上述案件中,劉某及趙某二人明知該公司未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn),沒有向不特定公眾募集資金的資質(zhì),沒有真實對外投資項目的情況下,仍以非法占有為目的,虛構(gòu)貴金屬現(xiàn)貨、期貨及股票交易等業(yè)務(wù),以投資可獲得高額返利為誘餌,騙取眾多被害人巨額錢款。此外,因二人組建的北京某資產(chǎn)管理有限公司兼營私募基金、貴金屬現(xiàn)貨、股指期貨等多種業(yè)務(wù),跨界經(jīng)營,行為模式更加復(fù)雜隱蔽,增加了公安、司法機(jī)關(guān)對于案件調(diào)查認(rèn)定的難度。
為依法嚴(yán)厲打擊非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資違法犯罪活動,2019年1月30日,最高院、最高檢和公安部聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》(以下簡稱《意見》),進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)對網(wǎng)絡(luò)借貸、投資理財、私募股權(quán)、養(yǎng)老服務(wù)等新興領(lǐng)域非法集資的“重災(zāi)區(qū)”進(jìn)行打擊?!兑庖姟芬?guī)定人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)認(rèn)定非法集資的“非法性”,應(yīng)當(dāng)以國家金融管理法律法規(guī)作為依據(jù)。根據(jù)《期貨交易管理條例》規(guī)定,開展期貨業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)在公司登記機(jī)關(guān)登記注冊,并經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。未經(jīng)批準(zhǔn),任何單位或者個人不得設(shè)立或者變相設(shè)立期貨公司,經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)。
在此提醒廣大中小投資者,期貨交易具有高杠桿、高風(fēng)險的特點,參與期貨交易應(yīng)當(dāng)通過合法的期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)。根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》要求,期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)在從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時,應(yīng)當(dāng)主動向投資者提示期貨交易風(fēng)險,并不得向客戶作獲利保證,不得與客戶約定分享利益或共擔(dān)風(fēng)險。投資者要抵制誘惑,遠(yuǎn)離非法集資,護(hù)好自己的“錢袋子”,并可以通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站(www.csrc.gov.cn)和中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站(www.cfachina.org)查詢合法期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員信息。
(內(nèi)容來源于中國期貨業(yè)協(xié)會)