2011年1月，某期貨公司反洗錢工作人員在進行可疑交易識別過程中發(fā)現(xiàn)，客戶A在2010年全年未進行任何期貨交易，年末客戶權(quán)益僅為5000元，但在2011年1月5日突然入金150萬元，并于一周內(nèi)成交金額高達1億元。該期貨公司在對客戶A的開戶資料進行核實后發(fā)現(xiàn)，該客戶職業(yè)為其他。
期貨公司通過電話回訪等重新識別措施對客戶A重新識別后確認其職業(yè)為某現(xiàn)貨商，1月份持有某期貨品種倉單，在交易所進行倉單質(zhì)押后獲得交易資金開始大量交易，某交易行為正常，未將其作為可疑交易對象向中國反洗錢監(jiān)測分析中心進行報告。
在本案例中，客戶A在2010年全年未進行交易，年末客戶權(quán)益為5000元，2011年1月入金150萬元，并在一周內(nèi)成交金額達到1億元，符合《可疑交易報告辦法》第十二條“長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大”的規(guī)定，存在洗錢的可疑特征。
為此，期貨公司采取了以下反洗錢措施：首先，根據(jù)《身份識別辦法》第二十二條“客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的”應(yīng)當重新識別客戶的規(guī)定，對客戶A采取了重新識別措施，并根據(jù)重新識別掌握的情況進行可以交易的人工分析，排除了客戶A的洗錢嫌疑，其次，根據(jù)《劃分指引》第七條，“客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可以交易特征，經(jīng)核查為正常的。”應(yīng)當認定為中風險等級客戶的規(guī)定，將客戶A調(diào)整為中風險等級。
(此文來源于新浪博客“小曹反洗錢”）
