金秋九月，甘肅靜寧縣德美地緣果園里，一顆顆蘋果樹掛滿了又大又紅的蘋果，微風(fēng)吹來頻頻點頭，豐收美景煞是喜人。而此時，遠(yuǎn)在千里之外的北京東二環(huán)人壽大廈11層，銀河期貨黨委書記、總經(jīng)理楊青和其扶貧工作小組成員則正緊張地忙碌著，他要確保公司承保的、也是鄭商所有史以來最大的一單蘋果“保險+期貨”項目能成功實施，讓靜寧縣8713戶、3萬余名果農(nóng)順利脫貧摘帽。
靜寧果農(nóng)歲月靜好
走在一條條蜿蜒曲折的山路上，對于初到這里的外地人來說，身體著實吃不消，但對于銀河證券和銀河期貨對口扶貧小組成員來說，已經(jīng)數(shù)不清是第幾次來這里了。蘋果對于靜寧縣的農(nóng)戶來說，是生活的主要支撐，果品種植收入占全縣農(nóng)村居民人均收入70%以上，但由于近幾年蘋果價格波動較大，農(nóng)民收入常常陷入貧困線3750元以下。
“今年公司黨委班子成員先后8次深入靜寧縣督導(dǎo)調(diào)研、指導(dǎo)工作，力求在精準(zhǔn)施策上出實招、在精準(zhǔn)推進(jìn)上下實功、在精準(zhǔn)落地上見實效。”銀河證券黨委書記、董事長陳共炎語重心長地向記者說，同時，中投公司黨委書記彭純等黨委班子成員也多次赴靜寧實地考察調(diào)研，傾心謀劃施策，聚力投資投智，推動脫貧攻堅工作扎實有效開展。
正是由于靜寧縣是國家扶貧開發(fā)工作重點縣，自然環(huán)境惡劣，致貧原因復(fù)雜，脫貧難度大，銀河證券和銀河期貨扛起了該地區(qū)精準(zhǔn)扶貧的重?fù)?dān)。
而在2018年之前，這項重?fù)?dān)著實讓銀河期貨總經(jīng)理楊青有些犯難：“靜寧縣的扶貧難度不比其他貧困地區(qū)，這里是出了名的‘三差三缺’，三缺是指缺水、缺地、缺路；三差是指財政能力差、村集體經(jīng)濟(jì)底子差、產(chǎn)業(yè)化體系發(fā)育程度差，是全國貧困程度較深的縣，脫貧任務(wù)十分艱巨。”從全球范圍來看，目前解決問題主要有三個辦法：一是依靠政府補貼；二是寄希望于農(nóng)業(yè)保險；三是農(nóng)業(yè)主體直接進(jìn)入到衍生品市場，利用期貨、期權(quán)工具對沖價格風(fēng)險。只有發(fā)揮自己的專業(yè)性，將期貨這個風(fēng)險管理工具嫁接到果農(nóng)的生產(chǎn)經(jīng)營中，通過“保險+期貨”模式，將保險公司的渠道優(yōu)勢和期貨公司的技術(shù)優(yōu)勢有機結(jié)合，才能打通期貨市場服務(wù)“三農(nóng)”的“最后一公里”。
可說起來容易，做起來難，該怎么做好靜寧縣的“保險+期貨”業(yè)務(wù)呢？
恰逢此時，鄭商所2017年末掛牌上市全球首個鮮果類期貨品種——蘋果期貨。同時，鄭商所于2018年將蘋果納入“保險+期貨”項目試點范圍。隨后，銀河期貨成立專門調(diào)研小組，親赴靜寧縣進(jìn)行了多次深入調(diào)研。
在經(jīng)過實踐和理論相結(jié)合的測算下，銀河期貨認(rèn)為，靜寧縣的蘋果價格可以通過“保險+期貨”為其保駕護(hù)航。2018年10月、11月，銀河期貨蘋果“保險+期貨”項目分兩批正式出單，保障蘋果總量3000噸，保險周期3個月。適逢2018年全國蘋果受凍災(zāi)減產(chǎn)，蘋果現(xiàn)貨價格大幅波動，期貨行情也隨之波動。項目最終總賠付89.44萬元，其中貧困戶戶均收到賠付1321元，一定程度上抵消了減產(chǎn)帶來的影響，使貧困果農(nóng)減產(chǎn)不減收，幫助貧困果農(nóng)成功脫貧。這一年，靜寧縣的果農(nóng)笑了，銀河證券和鄭商所的領(lǐng)導(dǎo)笑了，揪心一年有余的銀河期貨扶貧工作的同事們也笑了。
“靜寧模式”遍地開花
陳共炎表示，“2016年以來，公司黨委始終把做好扶貧工作作為履行政治責(zé)任、社會責(zé)任的重大政治任務(wù)，堅決貫徹落實黨中央和中投公司黨委決策部署。以針對定點幫扶的甘肅省靜寧縣為例，先后通過救濟(jì)式扶貧、造血式扶貧，累計投入幫扶資金10468萬元。僅2019年，公司黨委先后10次召開黨委會研究部署幫扶工作?！?/span>
對于銀河期貨來說，2019年是比較關(guān)鍵的一年，2019年是靜寧縣的脫貧摘帽之年，因此，對于2019年靜寧縣的扶貧工作，銀河期貨黨委極為重視，專門召開黨委會，成立了由總經(jīng)理助理郝剛牽頭的“保險+期貨”工作組。
2019年銀河期貨聯(lián)合銀河證券、人保財險，依托靜寧縣委縣政府，加大了“保險+期貨”項目試點工作推進(jìn)力度，項目緊緊圍繞鄭商所“爭取更多外部資金、提高保障程度、降低成本、增強規(guī)范性”的試點工作要求，有針對性地進(jìn)行了產(chǎn)品設(shè)計和各項安排，盡最大可能實現(xiàn)更多的經(jīng)濟(jì)社會效益。
在2019年的調(diào)研過程中，陳共炎與靜寧縣委書記王曉軍就在靜寧全縣推廣蘋果“保險+期貨”進(jìn)行反復(fù)研究，對靜寧縣2019年“保險+期貨”項目方案給予充分肯定，并表示銀河證券也將在資金和政策方面為該項目提供大力支持。鄭商所理事長陳華平還就加強靜寧蘋果期貨交割倉庫管理、開展蘋果期貨宣傳培訓(xùn)和輿論引導(dǎo)等問題，與靜寧縣委書記王曉軍進(jìn)行了深入溝通。
經(jīng)過兩年的持續(xù)努力，銀河期貨以“保險+期貨”金融創(chuàng)新為扶貧工具，結(jié)合當(dāng)?shù)亍拔搴谩钡拿撠毠ぷ魈攸c，創(chuàng)造了很好的社會示范效應(yīng)。
在對靜寧縣發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢、力求精準(zhǔn)扶貧的工作上，還有一件事是被大家津津樂道的，那便是2018年，銀河證券和銀河期貨，協(xié)助靜寧德美地緣公司申請設(shè)立蘋果期貨交割庫。鄭商所在綜合考慮靜寧蘋果的生產(chǎn)銷售、物流交通、質(zhì)量品牌等多方因素后，批準(zhǔn)靜寧德美成為甘肅省首批2個蘋果交割倉庫之一，填補了靜寧縣及甘肅省沒有蘋果期貨交割倉庫的空白。
據(jù)了解，自2018年8月份設(shè)立交割庫以來，已產(chǎn)生21筆期貨倉單，吸引30余批客商前來考察，帶動560戶貧困戶穩(wěn)定脫貧。目前，中國蘋果價格產(chǎn)地排行榜報價已有靜寧蘋果一席之地。
參與這項工作的銀河期貨青島營業(yè)部總經(jīng)理龐大為回憶道：為了能夠得到更多對靜寧縣的扶貧工作支持，陳共炎董事長還曾協(xié)同靜寧縣相關(guān)負(fù)責(zé)同志一行人主動走訪鄭商所，受到了時任鄭商所理事長陳華平的親自會見，鄭商所對銀河證券和銀河期貨在靜寧縣扶貧工作表示積極支持。
如果說發(fā)起設(shè)立交割庫是來之不易的，那么在扶貧的工作中最大的難題是運用自身的專業(yè)，作好“造血式”扶貧工作。這一點，銀河證券扶貧辦公室主任蘭華和副主任劉浩對此深有感觸。蘭華指出，產(chǎn)業(yè)扶貧最終還是要落實到人，針對近年來靜寧農(nóng)村青壯勞動力缺乏，人口老齡化空心化的問題，銀河證券通過設(shè)立“銀河星光助學(xué)基金”，援建城關(guān)銀河實驗小學(xué)，為靜寧脫貧攻堅提供人才保障，奠定長遠(yuǎn)基礎(chǔ)。此外，銀河證券自2017年起幫助靜寧新建和修繕了120多個基層黨組織活動場所，推動基層黨組織成為推動脫貧攻堅的中堅力量和堅實基礎(chǔ)。
“我們在作好扶貧工作中，最大的難題是如何將扶貧做成可持續(xù)的、系統(tǒng)性工作，單純依靠資金投入可以解決短期問題，但如何從根本上解決問題，建立幫扶資金投入效果長效機制則是更值得思考的?！眲⒑葡蛴浾呓榻B，中投公司和銀河證券從種植、流通、銷售、風(fēng)險管理、資本運作等蘋果全產(chǎn)業(yè)鏈著手，聚集農(nóng)業(yè)科技、電商平臺、期貨、證券等多方合力，運用資本的力量做好系統(tǒng)性、“造血式”扶貧工作。
從精準(zhǔn)扶貧到金融富民
自2016年首次提出運用“保險+期貨”服務(wù)三農(nóng)，中央一號文件連續(xù)4年提出要建立農(nóng)產(chǎn)品期貨和農(nóng)業(yè)保險聯(lián)動機制，穩(wěn)步擴大“保險+期貨”試點。為此，中央財政提供專項財政資金支持，各部門、監(jiān)管機構(gòu)也提供相應(yīng)政策支持。2016年國務(wù)院將“保險+期貨”試點寫入“十三五規(guī)劃”。2017年，農(nóng)業(yè)農(nóng)村部、發(fā)改委等六部門聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于促進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化聯(lián)合體發(fā)展的指導(dǎo)意見》提出，加大金融支持，鼓勵探索“訂單+保險+期貨”模式。2018年中共中央國務(wù)院《關(guān)于打贏脫貧攻堅戰(zhàn)三年行動的指導(dǎo)意見》明確指出“支持貧困地區(qū)開發(fā)特色農(nóng)業(yè)險種……探索發(fā)展價格保險、產(chǎn)值保險、‘保險+期貨’等新型險種”?！多l(xiāng)村振興戰(zhàn)略規(guī)劃(2018-2022年)》也明確提出完善農(nóng)業(yè)支持保護(hù)制度，探索“訂單農(nóng)業(yè)+保險+期貨(權(quán))”試點，提高農(nóng)業(yè)風(fēng)險保障能力。
近年來，我國3大商品期貨交易所連續(xù)投入大量資金，支持開展“保險+期貨”試點。自2015年大商所在遼寧錦州開展了首個“保險+期貨”試點項目以來，大商所累計已開展了200多個項目，試點區(qū)域與品種不斷擴大，賠付金額在2018年達(dá)到1.7億元。鄭商所自2016年開展“保險+期貨”項目以來，以“擴大覆蓋范圍、助力精準(zhǔn)扶貧，豐富試點內(nèi)涵、貼近農(nóng)戶需求”為原則，積極推進(jìn)試點工作，共開展了60多個項目，覆蓋甘肅、陜西、云南、新疆等地多個貧困縣，2018年產(chǎn)生賠付4400多萬元。上期所于2017年開展了23個項目，賠付1823萬元，2018年開展了32個項目，賠付3950萬元。2019年以來，三家交易所繼續(xù)積極開展“保險+期貨”項目，并呈現(xiàn)出由點及面、縣域覆蓋的新特征。
在此背景下，近幾年中投公司和銀河證券一直深耕靜寧扶貧事業(yè)，2019年是靜寧脫貧摘帽之年，下一步，按照摘帽不摘責(zé)任的要求，銀河證券對靜寧特別是對“保險+期貨”項目的支持還會持續(xù)。同時，聯(lián)合項目組計劃用3年時間，逐步培育建立農(nóng)戶及新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體對農(nóng)產(chǎn)品價格的風(fēng)險管理意識，探索中央獎補資金、省市配套支持、農(nóng)戶自繳相結(jié)合的市場化運作模式，逐步降低相關(guān)主體對交易所補貼和扶貧資金的過度依賴，將更多金融資源配套給新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體，推動貧困戶等低收入群體與合作社建立緊密聯(lián)系，向職業(yè)農(nóng)民轉(zhuǎn)變，推動靜寧蘋果產(chǎn)業(yè)從傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)向現(xiàn)代農(nóng)業(yè)升級，最終從精準(zhǔn)扶貧過度到金融富民。
業(yè)內(nèi)人士表示，“保險+期貨”是充分利用期貨行業(yè)風(fēng)險管理優(yōu)勢，保障農(nóng)民收益，精準(zhǔn)對接脫貧致富奔小康多元化融資需求，利用該金融手段精準(zhǔn)扶貧，變“輸血功能”為“造血功能”。不僅有利于實體產(chǎn)業(yè)，同時對期貨市場也有良好的正反饋效應(yīng)。以期貨價格保險為紐帶，實際上幫助期貨市場對接“三農(nóng)”、小微企業(yè)等實體經(jīng)濟(jì)，有利于提升社會各界對期貨的認(rèn)識，也將反向促進(jìn)期貨市場的產(chǎn)品創(chuàng)新和結(jié)構(gòu)優(yōu)化，顯著提升期貨市場的活躍度。
對于期貨公司而言，隨著“保險+期貨”試點的進(jìn)一步擴大，相關(guān)市場規(guī)模、深度、廣度的想象空間很大，也將給期貨公司帶來發(fā)展新機遇。有助于促進(jìn)期貨公司的專業(yè)服務(wù)能力以及金融創(chuàng)新、產(chǎn)品設(shè)計能力的提升，推動期貨公司的轉(zhuǎn)型升級。
（文章來源：中國證券報）
