投教學(xué)苑
反恐怖融資（下）發(fā)布時間：2019-09-26 來源：合規(guī)部
恐怖融資的常見形式？
一、通過慈善機(jī)構(gòu)募集資金
恐怖組織可能利用慈善組織的資金監(jiān)控漏洞盜用或騙取慈善資金；二是恐怖組織通過對慈善組織分支機(jī)構(gòu)的滲透，利用機(jī)構(gòu)募捐資金并轉(zhuǎn)移到恐怖組織；三是恐怖組織可能完全控制了某個慈善組織，將該慈善組織整體對恐怖組織的金融支持。
二、通過合法經(jīng)營募集資金
在部分不需要正式的職業(yè)資格(如相關(guān)資格證書)，并在創(chuàng)業(yè)期不需要大量投資的行業(yè)或領(lǐng)域，恐怖融資風(fēng)險相對較高。
三、通過自籌資金籌集資金
在某些情況下，恐怖組織從內(nèi)部收入來源獲得資助，包括家庭和其他非犯罪收入來源等。
洗錢與恐怖融資的區(qū)別包含哪幾方面？
首先，恐怖分子、恐怖組織并非為利益所驅(qū)動，他們的目的不是聚斂大量財富，而是造成傷害；
其次，洗錢通常會涉及企圖隱瞞資金非法來源的金融交易，但恐怖融資的資金來源通常不是非法資金或者并非由非法活動所產(chǎn)生；
最后，恐怖融資支持的是不可告人的暴行和暴力。
洗錢的最終目的是讓非法犯罪所得及收益獲得表面上的合法性，掩飾、隱瞞、消滅犯罪證據(jù)及追索線索，進(jìn)而逃避法律追究及制裁，而恐怖融資的目的通常具有非經(jīng)濟(jì)化目標(biāo)，目標(biāo)鎖定在政治合法性、政治影響力和傳播意識形態(tài)等非經(jīng)濟(jì)方面。
