1、什么是“恐怖主義活動(dòng)”和“恐怖融資”?
恐怖主義
是指通過暴力、破壞、恐嚇等手段，制造社會(huì)恐慌、危害公共安全、侵犯人身財(cái)產(chǎn)，或者脅迫國家機(jī)關(guān)、國際組織，以實(shí)現(xiàn)其政治、意識(shí)形態(tài)等目的的主張和行為。
恐怖融資
是指恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)或以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。
2、恐怖活動(dòng)的危害是什么?
制造社會(huì)恐慌、危害公共安全、侵犯人身財(cái)產(chǎn)，造成人員傷亡、重大財(cái)產(chǎn)損失、公共設(shè)施損壞、社會(huì)秩序混亂。
3、反恐怖主義相關(guān)法律法規(guī)
《中華人民共和國反恐怖主義法》
《刑事訴訟法》
《中華人民共和國反洗錢法》
《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》
4、恐怖犯罪案例
艾某和阿某共同租住。在此期間一起觀看宣揚(yáng)“圣戰(zhàn)”的視頻，產(chǎn)生制造爆炸物參加“圣戰(zhàn)”的想法，制造了一個(gè)爆炸物，并試爆成功。之后，艾某通過手機(jī)軟件與境外恐怖組織成員聯(lián)系，準(zhǔn)備偷渡出境參加恐怖活動(dòng)組織。因出境參加恐怖組織活動(dòng)資金不足，艾阿某便積極籌借人民幣三萬元進(jìn)行資助。最終認(rèn)定艾某犯參加恐怖組織罪，判處有期徒刑七年，阿某犯資助恐怖活動(dòng)罪，判處有期徒刑四年。
5、如何遠(yuǎn)離恐怖融資?
選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對在履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密。選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢及反恐怖融資義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，您的資金和個(gè)人信息才安全。
主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別
與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的過程中，提供真實(shí)有效的身份證件信息非常重要。有效的身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的重要憑證，為避免他人盜用您的名義進(jìn)行洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)，請您積極配合銀行工作人員回答合理提問，進(jìn)行身份確認(rèn)。
不要出租或出借自己的金融賬戶
金融賬戶不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是反洗錢資金監(jiān)測和案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都有可能利用您的賬戶從事洗錢和恐怖融資活動(dòng)。因此，不出租、出借金融賬戶，既是對您權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
不要出租或出借自己的身份證件
不要出租或出借自己的身份證件，否則可能會(huì)產(chǎn)生以下后果：
·他人借用您的名義從事非法活動(dòng)
·協(xié)助他人完成洗錢和恐怖活動(dòng)
·成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊
·誠信狀況受到合理懷疑，信用記錄受損
不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或者利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。請您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
和合期貨溫馨提示：《中華人民共和國反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
