一、什么是恐怖活動、恐怖融資？
恐怖活動是指以制造社會恐慌、危害公共安全或者脅迫國家機關、國際組織為目的，采取暴力、破壞、恐嚇等手段，造成或意圖造成人員傷亡、重大財產損失、公共設施損壞、社會秩序混亂等嚴重社會危害的行為，以及煽動、資助或者以其他方式協(xié)助實施上述活動的行為。
恐怖融資是指有下列行為：恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產；以資金或者其他形式財產協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪；為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。
二、我國打擊恐怖融資活動相關立法和相關文件主要包括哪些？
相關立法主要包括《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》、《中華人民共和國刑法》等。
2018年10月10日，為規(guī)范互聯(lián)網從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資工作，切實預防洗錢和恐怖融資活動，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會制定并發(fā)布《互聯(lián)網金融從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》。《管理辦法》的出臺，旨在建立相關監(jiān)管機制和監(jiān)管規(guī)則。一是建立監(jiān)督管理與自律管理相結合的反洗錢監(jiān)管機制。明確中國人民銀行、國務院有關金融監(jiān)督管理機構協(xié)同監(jiān)管和互金協(xié)會自律管理相結合，做到履職各有側重，工作相互配合。同時，充分發(fā)揮互金協(xié)會和其他行業(yè)自律組織的管理作用，借助自律組織的力量，促使從業(yè)機構強化內控建設、增強反洗錢意識，提升監(jiān)管有效性。二是建立對全行業(yè)實質有效的框架性監(jiān)管規(guī)則?！豆芾磙k法》對從業(yè)機構需要履行的反洗錢義務進行原則性規(guī)定。同時，明確由互金協(xié)會協(xié)調其他行業(yè)自律組織制定行業(yè)規(guī)則，實現(xiàn)監(jiān)管和自律管理的有效銜接。
三、恐怖融資的常見形式有哪些？
1.通過慈善機構募集資金。一是恐怖組織可能會利用慈善組織的資金監(jiān)控漏洞盜用或騙取慈善資金；二是恐怖組織通過對慈善組織分支機構的滲透，利用機構中某些雇員對恐怖組織的同情和支持，通過慈善組織募捐的方式將資金轉移至恐怖組織；三是恐怖主義可能已經控制了某個慈善組織，致使該慈善組織整體參與到恐怖融資中。
2.通過合法經營募集資金。在部分不需要正式的職業(yè)資格（如相關資格證書），并在創(chuàng)業(yè)期不需要大量投資的行業(yè)或領域，恐怖融資風險相對較高。
3.通過自籌資金籌集資金。在某些情況下，恐怖組織從內部獲得收入來源，包括成員家庭收入和其他犯罪收入來源等。
四、洗錢與恐怖融資的區(qū)別包含哪幾方面？
首先，恐怖分子、恐怖組織并非為利益所驅動，他們的目的不是聚斂大量財富，而是造成傷害；其次，洗錢通常會涉及企圖隱瞞資金非法來源的金融交易，但恐怖融資的資金來源通常不是非法資金或者并非由非法活動所產生；最后，恐怖融資支持的是不可告人的暴行和暴力。洗錢的最終目的是讓非法犯罪所得及收益獲得表面上的合法性，掩飾、隱瞞、消滅犯罪證據及追索線索，進而逃避法律追究及制裁，而恐怖融資的目的通常具有非經濟化目標，目標鎖定在政治合法性、政治影響力和傳播意識形態(tài)等非經濟方面。
五、涉恐黑名單監(jiān)測管理是什么？
涉恐黑名單是指有關組織和部門列明的恐怖組織、恐怖分子名單，名單通常情況下來源于國務院的有關部門和機構、司法機關、聯(lián)合國安理會決議、中國人民銀行。金融機構應制訂黑名單內部控制風險管理制度，將涉恐名單嵌入業(yè)務系統(tǒng)，在辦理業(yè)務時匹配比對名單，實現(xiàn)黑名單及時更新、事前預警、事中監(jiān)控、事后報告的管理功能，對于符合名單信息的客戶及時報告并采取適當?shù)暮罄m(xù)措施。
六、社會公眾配合金融機構開展打擊恐怖融資的義務主要包括哪些？
一是主動配合金融機構完成客戶身份識別，包括提供真實有效的身份證件、據實告知交易目的、及時更新預留信息等；
二是積極培養(yǎng)自我風險防范意識，不出租、出借賬戶、U盾，不用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，防止他人盜用身份從事非法活動；
三是對于所發(fā)現(xiàn)的涉恐融資行為勇于舉報，及時切斷資助犯罪行為的經濟來源和渠道，維護社會正義。
