根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》、《私募投資基金募集行為管理辦法》、《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，制定了《和合期貨有限公司基金產(chǎn)品適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方法與說明》。和合期貨有限公司將基金產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序，依次劃分為：R1低風(fēng)險(xiǎn)、R2中低風(fēng)險(xiǎn)、R3中風(fēng)險(xiǎn)、R4中高風(fēng)險(xiǎn)、R5高風(fēng)險(xiǎn)。
一、評(píng)估因素
劃分產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)綜合考慮了流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資單位產(chǎn)品的最低金額、投資方向和投資范圍、募集方式、發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況、同類產(chǎn)品的過往業(yè)績等因素，審慎考慮了以下因素：
（一）本金存在損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù)；
（二）產(chǎn)品或者服務(wù)的流動(dòng)變現(xiàn)能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價(jià)格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或者服務(wù)；
（三）產(chǎn)品或者服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù)；
（四）產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)；
（五）產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務(wù)；
（六）自律組織認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù)；
（七）其他有可能構(gòu)成投資風(fēng)險(xiǎn)的因素。
二、基金產(chǎn)品和投資者類型匹配
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基金產(chǎn)品和投資者類型匹配 |
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產(chǎn)品等級(jí) |
投資者類型 |
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C1 |
C2 |
C3 |
C4 |
C5 |
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保守型 |
穩(wěn)健型 |
平衡型 |
積極型 |
激進(jìn)型 |
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|
R1低風(fēng)險(xiǎn) |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
|
R2中低風(fēng)險(xiǎn) |
× |
√ |
√ |
√ |
√ |
|
R3中風(fēng)險(xiǎn) |
× |
× |
√ |
√ |
√ |
|
R4中高風(fēng)險(xiǎn) |
× |
× |
× |
√ |
√ |
|
R5高風(fēng)險(xiǎn) |
× |
× |
× |
× |
√ |
（一）C1保守型投資者（含最低風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別），可購買R1低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品。
最低風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別投資者僅能購買R1低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品，不得購買高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。普通投資者主動(dòng)購買高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力基金產(chǎn)品或者服務(wù)的行為，不得突破相關(guān)準(zhǔn)入資格的限制。
（二）C2穩(wěn)健型投資者可購買基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R2中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品；
（三）C3平衡型投資者可購買基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R3中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品；
（四）C4積極型投資者可購買基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R4中高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品；
（五）C5激進(jìn)型投資者可購買基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R5高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品。
具體產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄見附件：
附件：
基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄
|
東方基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) |
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|
序號(hào) |
基金代碼 |
基金簡稱 |
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 名稱 |
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) |
|
1 |
400007 |
東方策略成長混合型開放式證券投資基金 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
2 |
400001 |
東方龍混合型開放式證券投資基金 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
3 |
400003 |
東方精選混合型開放式證券投資基金 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
4 |
400013 |
東方成長收益靈活配置混合型證券投資基金A |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
5 |
007687 |
東方成長收益靈活配置混合型證券投資基金C |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
6 |
400016 |
東方強(qiáng)化收益?zhèn)妥C劵投資基金 |
中低風(fēng)險(xiǎn) |
R2 |
|
7 |
001450 |
東方穩(wěn)定增利債券型證券投資基金A類 |
中低風(fēng)險(xiǎn) |
R2 |
|
8 |
400009 |
東方穩(wěn)健回報(bào)債券型證券投資基金 |
中低風(fēng)險(xiǎn) |
R2 |
|
9 |
400020 |
東方成長回報(bào)平衡混合型證券投資基金 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
10 |
002648 |
東方合家保本混合型證券投資基金 |
低風(fēng)險(xiǎn) |
R1 |
|
11 |
400005 |
東方金賬簿貨幣市場證券投資基金A |
低風(fēng)險(xiǎn) |
R1 |
|
12 |
400006 |
東方金賬簿貨幣市場證券投資基金B |
低風(fēng)險(xiǎn) |
R1 |
|
13 |
001987 |
東方金元寶貨幣市場基金 |
低風(fēng)險(xiǎn) |
R1 |
|
14 |
002243 |
東方金證通貨幣市場基金 |
低風(fēng)險(xiǎn) |
R1 |
|
華泰柏瑞基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) |
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序號(hào) |
基金名稱 |
基金代碼 |
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名稱 |
我司建議風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) |
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1 |
華泰柏瑞盛世中國混合型證券投資基金 |
460001 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
2 |
華泰柏瑞積極成長混合型證券投資基金A類 |
460002 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
3 |
華泰柏瑞價(jià)值增長混合型證券投資基金 |
460005 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
4 |
華泰柏瑞行業(yè)領(lǐng)先混合型證券投資基金 |
460007 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
5 |
華泰柏瑞金字塔穩(wěn)本增利債券型證券投資基金B類 |
460003 |
中低風(fēng)險(xiǎn) |
R2 |
|
6 |
華泰柏瑞豐盛純債債券型證券投資基金A類 |
000187 |
中低風(fēng)險(xiǎn) |
R2 |
|
華泰柏瑞豐盛純債債券型證券投資基金C類 |
000188 |
中低風(fēng)險(xiǎn) |
R2 |
|
|
7 |
華泰柏瑞豐匯債券型證券投資基金A類 |
000421 |
中低風(fēng)險(xiǎn) |
R2 |
|
華泰柏瑞豐匯債券型證券投資基金C類 |
000422 |
中低風(fēng)險(xiǎn) |
R2 |
|
|
8 |
華泰柏瑞季季紅債券型證券投資基金 |
000186 |
中低風(fēng)險(xiǎn) |
R2 |
|
9 |
華泰柏瑞穩(wěn)健收益?zhèn)妥C券投資基金A類 |
460008 |
中低風(fēng)險(xiǎn) |
R2 |
|
華泰柏瑞穩(wěn)健收益?zhèn)妥C券投資基金C類 |
460108 |
中低風(fēng)險(xiǎn) |
R2 |
|
|
10 |
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金A類 |
460006 |
低風(fēng)險(xiǎn) |
R1 |
|
華泰柏瑞貨幣市場證券投資基金B類 |
460106 |
低風(fēng)險(xiǎn) |
R1 |
|
|
11 |
華泰柏瑞天添寶貨幣市場基金A類 |
003246 |
低風(fēng)險(xiǎn) |
R1 |
|
華泰柏瑞天添寶貨幣市場基金B類 |
003871 |
低風(fēng)險(xiǎn) |
R1 |
|
|
12 |
華泰柏瑞量化先行混合型證券投資基金 |
460009 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
13 |
華泰柏瑞量化增強(qiáng)混合型證券投資基金A類 |
000172 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
14 |
華泰柏瑞量化優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金 |
000877 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
15 |
華泰柏瑞量化驅(qū)動(dòng)靈活配置混合型證券投資基金A類 |
001074 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
華泰柏瑞量化驅(qū)動(dòng)靈活配置混合型證券投資基金C類 |
006531 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
|
16 |
華泰柏瑞量化智慧靈活配置混合型證券投資基金A類 |
001244 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
華泰柏瑞量化智慧靈活配置混合型證券投資基金C類 |
006104 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
|
17 |
華泰柏瑞量化絕對(duì)收益策略定期開放混合型發(fā)起式證券投資基金 |
001073 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
18 |
華泰柏瑞量化對(duì)沖穩(wěn)健收益定期開放混合型發(fā)起式證券投資基金 |
002804 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
19 |
華泰柏瑞量化創(chuàng)優(yōu)靈活配置混合型證券投資基金 |
004394 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
20 |
華泰柏瑞量化阿爾法靈活配置混合型證券投資基金A類 |
005055 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
華泰柏瑞量化阿爾法靈活配置混合型證券投資基金C類 |
006532 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
|
21 |
華泰柏瑞港股通量化靈活配置混合型證券投資基金 |
005269 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
22 |
華泰柏瑞亞洲領(lǐng)導(dǎo)企業(yè)混合型證券投資基金 |
460010 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
23 |
華泰柏瑞上證中小盤交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金 |
460220 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
24 |
華泰柏瑞滬深300交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金A類 |
460300 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
華泰柏瑞滬深301交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金C類 |
006131 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
|
25 |
華泰柏瑞中證500交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金A類 |
001214 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
華泰柏瑞中證501交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金C類 |
006087 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
|
26 |
華泰柏瑞MSCI中國A股國際通交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金A類 |
006286 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
華泰柏瑞MSCI中國A股國際通交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金C類 |
006293 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
|
27 |
華泰柏瑞創(chuàng)新升級(jí)混合型證券投資基金 |
000566 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
28 |
華泰柏瑞創(chuàng)新動(dòng)力靈活配置混合型證券投資基金 |
000967 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
29 |
華泰柏瑞積極優(yōu)選股票型證券投資基金 |
001097 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
30 |
華泰柏瑞消費(fèi)成長靈活配置混合型證券投資基金 |
001069 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
31 |
華泰柏瑞新利靈活配置混合型證券投資基金A類 |
001247 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
華泰柏瑞新利靈活配置混合型證券投資基金C類 |
002091 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
|
32 |
華泰柏瑞健康生活靈活配置混合型證券投資基金 |
001398 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
33 |
華泰柏瑞激勵(lì)動(dòng)力靈活配置混合型證券投資基金A類 |
001815 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
華泰柏瑞激勵(lì)動(dòng)力靈活配置混合型證券投資基金C類 |
002082 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
|
34 |
華泰柏瑞多策略靈活配置混合型證券投資基金 |
003175 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
35 |
華泰柏瑞新經(jīng)濟(jì)滬港深靈活配置混合型證券投資基金 |
003413 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
36 |
華泰柏瑞價(jià)值精選30靈活配置混合型證券投資基金 |
003954 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
37 |
華泰柏瑞生物醫(yī)藥靈活配置混合型證券投資基金 |
004905 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
38 |
華泰柏瑞富利靈活配置混合型證券投資基金 |
004475 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
39 |
華泰柏瑞戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)混合型證券投資基金 |
005409 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
40 |
華泰柏瑞新金融地產(chǎn)靈活配置混合型證券投資基金 |
005576 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
41 |
華泰柏瑞國企整合精選混合型證券投資基金 |
005806 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
42 |
華泰柏瑞醫(yī)療健康混合型證券投資基金 |
005805 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
43 |
華泰柏瑞現(xiàn)代服務(wù)業(yè)混合型證券投資基金 |
006236 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
44 |
華泰柏瑞核心優(yōu)勢(shì)混合型證券投資基金 |
006643 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
45 |
華泰柏瑞量化明選混合型證券投資基金A類 |
006942 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
華泰柏瑞量化明選混合型證券投資基金C類 |
006943 |
中風(fēng)險(xiǎn) |
R3 |
|
