【期貨打假在行動(dòng)②】揭開美女營(yíng)銷套路
播出時(shí)間：2016-11-13
【導(dǎo)讀】美女加你微信，跟你說(shuō)起做“期貨”交易總能賺錢的事兒，最后卻上了美女的套。近日，浙江某投資人通過微信認(rèn)識(shí)一名女子，被勸說(shuō)投資“原油白銀”市場(chǎng)，不到1個(gè)月，40余萬(wàn)元血本無(wú)歸，“美女”從此失聯(lián)。
很多人都喜歡玩微信“附近的人”、“搖一搖”，殊不知這些人中的單身男子正成為一些“美女”騙子的目標(biāo)，通常這些“美女”把自己包裝成白富美，以投資高收益為誘餌，引誘他們一步步走向早已編織好的溫柔陷阱。今天，我們就來(lái)揭揭美女營(yíng)銷的套路，讓大家看看真假期貨在營(yíng)銷上面有哪些不同。
主持人：劉倩
嘉賓一：中國(guó)國(guó)際期貨有限公司董事總經(jīng)理 邱江
嘉賓二：中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)常年法律顧問 于學(xué)會(huì)
嘉賓三：首都經(jīng)貿(mào)大學(xué)傳播學(xué)學(xué)者 吳三軍
案例：今年5月份，滁州市南譙公安分局在多地警方協(xié)助下，成功破獲系列特大現(xiàn)貨交易詐騙案，打掉一個(gè)以郭某等人為首的特大“炒現(xiàn)貨”詐騙團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人32人，刑事拘留11人，取保候?qū)?1人，涉案區(qū)域覆蓋北京、上海、江蘇、安徽等20余個(gè)省市，涉案金額5000余萬(wàn)元。警方介紹，客戶以為自己是在大盤里公開交易，實(shí)際上騙子精心設(shè)置了一個(gè)小盤，客戶在其中與犯罪嫌疑人“對(duì)賭”投資，所有數(shù)據(jù)的漲跌和輸贏，都是由騙子自由控制，保證騙子自己能穩(wěn)賺不賠。
經(jīng)濟(jì)之聲：這種所謂的炒“現(xiàn)貨”是什么？它和期貨交易有什么不同？
邱江：我們通常講的現(xiàn)貨，是一手交錢一手交貨?，F(xiàn)在為什么很多人去炒現(xiàn)貨，實(shí)際上是因?yàn)檫@些非法的現(xiàn)貨平臺(tái)引進(jìn)了現(xiàn)代期貨交易的一些機(jī)制，所謂“高杠桿”、“雙向交易”、“T+O”這樣的交易機(jī)制，提高了投資的效率。很多投資者沒有搞清楚交易平臺(tái)是非法的，被人以“炒現(xiàn)貨”的名義拉攏過去，所以上當(dāng)受騙。
這跟正規(guī)的期貨市場(chǎng)有很大的不同。最大的不同是，正規(guī)的期貨市場(chǎng)是受證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的市場(chǎng)，是在依法監(jiān)管、全面監(jiān)管、嚴(yán)格監(jiān)管環(huán)境下的市場(chǎng)。所有期貨市場(chǎng)中的行為和過程都在監(jiān)管之下，所以說(shuō)是真實(shí)的，它能夠?yàn)橥顿Y者提供一個(gè)公平、公開、公正的投資環(huán)境。而現(xiàn)在這些現(xiàn)貨平臺(tái)所謂的“小盤子”，實(shí)際上提供假的行情，是模擬的、沒有進(jìn)場(chǎng)交易的、非真實(shí)的，它是以把你的錢騙走為目的。區(qū)別就在這里，這些是非真實(shí)的平臺(tái)。
經(jīng)濟(jì)之聲：于律師，這種現(xiàn)貨詐騙的案例是屬于很典型的詐騙嗎？
于學(xué)會(huì)：這實(shí)際上就是一些犯罪分子聯(lián)手制造了一個(gè)騙局，然后通過各種手段吸引投資者進(jìn)入這個(gè)局里，最后把投資者的錢騙光。這種騙局現(xiàn)在很普遍，它和電信詐騙、金融詐騙的性質(zhì)是一樣的。
案例：這起事件最初的起因就是跟美女加微信有關(guān)：市民阿亮（化名）通過微信，認(rèn)識(shí)了一名頭像靚麗的“美女”阿梅（化名）。阿梅的朋友圈每天都會(huì)更新，曬出自己的生活照，總是“低調(diào)的奢華”，不是寶馬車，就是美容院，要么就是在各地旅游。阿亮還打聽到，阿梅在“炒現(xiàn)貨”，說(shuō)自己“玩了一兩個(gè)月，凈賺50多萬(wàn)”。阿亮頗為心動(dòng)，阿梅便發(fā)來(lái)一個(gè)QQ號(hào)，向他推薦一個(gè)自稱“分析師”的“老師”。當(dāng)晚，在阿梅的指引下，阿亮就投進(jìn)去20萬(wàn)元，很快賺了2萬(wàn)，不料轉(zhuǎn)眼又虧了3萬(wàn)。第二天，在阿梅指導(dǎo)下，阿亮反復(fù)“買漲買跌”，最終一查賬目，投進(jìn)去的20萬(wàn)，僅僅剩下6萬(wàn)多元。阿亮大驚失色，趕緊報(bào)警。
接到阿亮的報(bào)警后，轄區(qū)滁州市南譙公安分局刑偵大隊(duì)立即介入。經(jīng)過一段時(shí)間的縝密偵查，警方很快發(fā)現(xiàn)，引誘阿亮上當(dāng)?shù)?/span>“美女”，是一名20多歲的男青年方某；而方某的身份，是一個(gè)位于銅陵市境內(nèi)的特大“炒現(xiàn)貨”詐騙團(tuán)伙的成員。偵查人員發(fā)現(xiàn)，這家“交易所”為了拓展業(yè)務(wù)，從社會(huì)上大量招募“90后精英”。而且該團(tuán)伙防范意識(shí)極強(qiáng)，一般人想要進(jìn)入絕非易事。為了進(jìn)入團(tuán)伙內(nèi)部掌握證據(jù)，一位“80后”民警喬裝進(jìn)入試圖應(yīng)聘，被該團(tuán)伙以“年齡太大”為由拒之門外。在銅陵警方協(xié)助下，該公司總監(jiān)黃某、副總監(jiān)劉某，以及30余名業(yè)務(wù)員被抓現(xiàn)行；在合肥警方的協(xié)助下，該詐騙團(tuán)伙頭目郭某和所謂的“股市分析師”孫某落網(wǎng)。經(jīng)審訊，主要犯罪嫌疑人郭某等人對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。
經(jīng)濟(jì)之聲：一個(gè)騙局的完成，不僅是騙子的騙術(shù)高明，更多地也是時(shí)間、人物、環(huán)境等各方面共同作用的結(jié)果。“美女形象”之所以容易被不法分子作為營(yíng)銷的手段，歸根結(jié)底也是投資者自己放松警惕、貪色貪財(cái)，才成為騙子的獵物。想請(qǐng)教一下于律師，您怎么看待這種營(yíng)銷現(xiàn)象？
于學(xué)會(huì)：第一，俗話說(shuō)“蒼蠅不叮沒縫的蛋”，實(shí)際上現(xiàn)在所有非法營(yíng)銷都是抓住人心理上的弱點(diǎn)，例如單身男性對(duì)美女的向往和人對(duì)金錢的貪戀，都是利用人性的弱點(diǎn)來(lái)突破你的防線。第二，很多投資者不了解正規(guī)的期貨市場(chǎng)到底是如何操作的，實(shí)際上我國(guó)的期貨市場(chǎng)是一個(gè)大眾投資市場(chǎng)。法律對(duì)投資者有嚴(yán)格的保護(hù)，對(duì)期貨市場(chǎng)的營(yíng)銷有很強(qiáng)的限制，在正規(guī)的期貨公司里，不是隨便什么人都可以去開發(fā)客戶的。
法律要求期貨公司在為客戶開立期貨經(jīng)紀(jì)賬戶前，應(yīng)當(dāng)向客戶出示《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書》，期貨公司要教育投資者期貨市場(chǎng)是可能會(huì)賠錢的，風(fēng)險(xiǎn)是很大的，你自己有沒有承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力，你要認(rèn)清楚，并且要簽字確認(rèn)。
前幾年股指期貨上市，參與這個(gè)市場(chǎng)的投資者要滿足更高的要求，每個(gè)股指投資者首先要有期貨市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)，要有足夠的資金，還要期貨公司對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，投資者要參加股指期貨的考試。
如果期貨公司不遵守這些制度要求，監(jiān)管機(jī)構(gòu)有一套懲罰機(jī)制，比如證監(jiān)會(huì)可以對(duì)違反規(guī)定的期貨公司進(jìn)行行政處罰，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)觸犯規(guī)定的從業(yè)人員進(jìn)行紀(jì)律懲戒。所以針對(duì)期貨市場(chǎng)的營(yíng)銷，國(guó)家有著嚴(yán)格的限制和要求，主要目的就是保護(hù)投資者的利益。
案例：據(jù)警方介紹，該詐騙團(tuán)伙在銅陵、湖南等地分別成立公司，并雇傭業(yè)務(wù)員冒充單身美女，通過微信、QQ等方式取得他人信任，之后以交易瀝青、白銀等現(xiàn)貨為幌子，以高額回報(bào)為誘餌，誘騙投資者在虛假交易系統(tǒng)中頻繁買賣，進(jìn)而賺取巨額手續(xù)費(fèi)、倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)。民警告訴記者，“阿梅”確有其人，這個(gè)外形靚麗的女孩，也是該公司的員工。為了提高詐騙過程中的可信度，阿梅被安排拍攝大量體現(xiàn)奢侈生活的“生活照”。之后，經(jīng)過美顏處理的類似明星般的“生活照”，被共享到該公司所有“90后”業(yè)務(wù)員手里。接下來(lái)，這些業(yè)務(wù)員便以“阿梅”的身份，根據(jù)事先設(shè)置的類似于“不經(jīng)意露富”的套路，引誘有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的男子“自投羅網(wǎng)”。
經(jīng)濟(jì)之聲：當(dāng)目標(biāo)上鉤后，這樣的團(tuán)伙“吸金”的主要方式是什么？
邱江：吸金的方式就是做虛假交易的局。這些團(tuán)伙利用人想一夜暴富的心理，設(shè)一個(gè)虛假交易的局。它開始也會(huì)模仿正規(guī)期貨市場(chǎng)，會(huì)放出一些噱頭比如資金安全、行情千載難逢。據(jù)我所了解，當(dāng)“魚兒”上鉤之后，它會(huì)先讓投資者嘗點(diǎn)甜頭，之后越陷越深，等投資者投入更多的資金后，再通過小盤暗中操作，配合“分析師”的“幫助”，讓投資者漸漸虧得血本無(wú)歸。
吳三軍：任何的騙術(shù)無(wú)非兩個(gè)階段，就跟“打漁”一樣，一開始是“釣魚”，后來(lái)是“做魚”?！白鲷~”就是被他“煎炒烹炸”，我想談?wù)勄懊娴摹搬烎~”?！搬烎~”這個(gè)階段我們稱之為營(yíng)銷，營(yíng)銷本身是一個(gè)中性詞，正規(guī)的和非法的其實(shí)都可以用這個(gè)詞。
他們有一些路數(shù)特別好玩，比如每個(gè)“美女”都會(huì)有一個(gè)名字，很多人的名字特別喜歡用“A”打頭，就像“阿梅”，他們還會(huì)使用各種好聽的英文名，像Angela、Alice、Amily，讓人感覺他們很有國(guó)際范兒。因?yàn)樵谖⑿磐ㄓ嶄浝?，按字母排序，A排在前面，所以他們有意識(shí)把名字設(shè)成A開頭，這樣你一看就能看到。
此外，之前提到的“低調(diào)奢華”、“不經(jīng)意露富”，這個(gè)需要點(diǎn)技術(shù)含量，現(xiàn)在直接炫富容易拉仇恨。所以她會(huì)巧妙地讓你知道她有錢，但是側(cè)重點(diǎn)又不在于她有錢。比如她會(huì)曬出一個(gè)微信余額不足的界面，然后她會(huì)說(shuō)“才買了這么點(diǎn)東西，余額就不足了”，但是你仔細(xì)看她的界面，下面每年的年度支付上額都是20萬(wàn)或者30萬(wàn)。又比如曬一張自己在馬路旁邊的圖，然后配文“保時(shí)捷突然哪個(gè)東西不靈了，哪位車主能告訴我一下呢？”、什么“萬(wàn)能的朋友圈，求助啊”。用這種語(yǔ)氣和方式呈現(xiàn)“低調(diào)奢華”，這背后肯定是有高人指點(diǎn)的，投資者一定要提高警惕。
經(jīng)濟(jì)之聲：是的，這種名字A開頭、炫富的方式很低調(diào)，如果是這樣的套路，投資者得注意了，特別是加的還是陌生人的時(shí)候。
于學(xué)會(huì)：實(shí)踐工作中經(jīng)常遇到受害者來(lái)求助，很多時(shí)候很感慨，好多人看起來(lái)文化水平也不低，也有份穩(wěn)定工作，很多時(shí)候很奇怪怎么會(huì)往里邊鉆。但是時(shí)間長(zhǎng)了，就發(fā)現(xiàn)，一方面是人的心魔，另一方面是犯罪分子精心研究，經(jīng)過幾十年的演變，從歐美，到臺(tái)灣，再引進(jìn)大陸，它精準(zhǔn)得抓住每個(gè)人內(nèi)心的弱點(diǎn)。因此要想防范詐騙，還是守住好自己內(nèi)心，把握好自己，抵制住誘惑。
經(jīng)濟(jì)之聲：這起案件里，很多人是虧錢的，這些人虧錢之后，往往以為“投資失敗”，自認(rèn)倒霉，正是基于這樣的心理，使得這個(gè)案件近400名受害者中僅僅阿亮一人向警方報(bào)案，對(duì)此，幾位有什么忠告？
于學(xué)會(huì)：我認(rèn)識(shí)一個(gè)朋友的母親，她就是被詐騙犯給騙了近100萬(wàn)，我們建議去報(bào)案。她說(shuō)，不行啊，我們住在單位大院里，我要是一報(bào)案，所有的同事領(lǐng)導(dǎo)就全都知道了，丟不起這個(gè)人。我認(rèn)為這是一個(gè)很普遍的現(xiàn)象?，F(xiàn)實(shí)中，如果受害者不去報(bào)案，詐騙犯會(huì)更猖獗，而且會(huì)騙更多人。因此，每個(gè)人，無(wú)論是保護(hù)自己的利益，還是幫助社會(huì)清除這種“害群之馬”，遇到類似情況都應(yīng)該選擇向警方報(bào)案。
吳三軍：我還是比較關(guān)注他們的營(yíng)銷手段，很多騙子得逞是因?yàn)槟阌?/span>“心魔”，但是你的心魔是怎么被他們發(fā)現(xiàn)的呢？這也叫精準(zhǔn)營(yíng)銷。例如你向他開放你的朋友圈，他就非常容易通過你近期的狀態(tài)了解你是否有這樣的需求。一般來(lái)講，電信詐騙，一上來(lái)就以恐嚇威懾的方式短時(shí)間內(nèi)把詐騙對(duì)象的錢騙走。但像這種詐騙就不一樣了，她不跟你說(shuō)投資的事，她就慢慢滲著你，看看你有沒有類似的想法。像我就是被釣了兩個(gè)星期，一直被聊一些不相干的話題，我看這樣不行啊，于是就試了下，我主動(dòng)在朋友圈發(fā)了一條狀態(tài)“北京房?jī)r(jià)漲這么快，還讓不讓人買房”。果然第二天她就發(fā)信息來(lái)說(shuō)“買房是不是缺錢啊，告訴你有一個(gè)方法快速賺錢”。有時(shí)候你發(fā)個(gè)牢騷就會(huì)被他們集團(tuán)迅速抓取到，然后精準(zhǔn)地對(duì)你營(yíng)銷。
邱江：大家想投資或者想賺錢的心態(tài)是很正常的，但是準(zhǔn)投資者們還是應(yīng)該“三思而后行”。首先，你要思考你進(jìn)這個(gè)投資市場(chǎng)有沒有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力是放在首位的。第二，假如你要做投資，尤其是做期貨，你需要有一定的知識(shí)儲(chǔ)備和專業(yè)能力。第三，你需要了解準(zhǔn)備進(jìn)入的交易平臺(tái)是否合法合規(guī)？是否受到政府監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管？如果有，你就會(huì)有很多的保障。
期貨市場(chǎng)是一個(gè)受到嚴(yán)格監(jiān)管的市場(chǎng)，從資金的管理來(lái)說(shuō)，它有保證金封閉運(yùn)行，也就是如果一個(gè)客戶的錢打到期貨公司，資金是不能出圈的，期貨公司也無(wú)法挪動(dòng)你的錢。第二，你的交易是真實(shí)的，也就是說(shuō)，你的交易是進(jìn)到場(chǎng)內(nèi)，進(jìn)到交易所的池子里去了。你通過期貨公司和交易所都可以查到你當(dāng)時(shí)的排隊(duì)狀況，這個(gè)交易是可以查詢的，是真實(shí)的。第三，因?yàn)檫@是一個(gè)合法合規(guī)的平臺(tái)，如果出現(xiàn)任何問題，你可以向期貨公司咨詢，也可以向監(jiān)管部門投訴，或者直接訴諸法院。你簽訂的合同以及交易、資金出入記錄等都可以作為你的依據(jù)。交易平臺(tái)的合法合規(guī)性可以保證投資者的投資安全。
經(jīng)濟(jì)之聲：一些期貨市場(chǎng)的朋友都講中國(guó)期貨市場(chǎng)目前的監(jiān)管號(hào)稱是世界最嚴(yán)厲的。是這樣嗎？
邱江：是的，我們的市場(chǎng)非常嚴(yán)格。第一個(gè)方面就是我們的信息披露機(jī)制，信息披露機(jī)制是指我們的證監(jiān)會(huì)、交易所、保證金監(jiān)控中心、期貨業(yè)協(xié)會(huì)以及期貨公司都有大量的信息披露出來(lái)，也就是說(shuō)，這個(gè)市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)、合約的交易規(guī)則、從業(yè)人員的信息等都是被強(qiáng)制要求公開披露的，包括每個(gè)公司的投訴電話，都是要披露出來(lái)。這種信息披露能夠保證投資者在一個(gè)公開透明的市場(chǎng)上進(jìn)行期貨投資。
第二，對(duì)從業(yè)人員的管理，我們現(xiàn)在都要求持證上崗。我們交易所的合約的變化、規(guī)則、交易規(guī)則、結(jié)算規(guī)則、風(fēng)控規(guī)則以及價(jià)格規(guī)則在網(wǎng)上都是可以查詢的，它們都是公開的，所以整個(gè)市場(chǎng)可以說(shuō)是全部透明的。
經(jīng)濟(jì)之聲：有聽眾提問，開戶這個(gè)環(huán)節(jié)，是不是例行公事，簽個(gè)字，口頭上說(shuō)幾句“行，我知道；好，沒問題”就行了呢？
邱江：開戶時(shí)首先要確認(rèn)的是你身份的真實(shí)性。其次要向你揭示整個(gè)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，也要考慮你對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力等，確認(rèn)投資者是否做好了準(zhǔn)備。針對(duì)一些大的品種，你可能還需要做測(cè)試、考試或者使用模擬盤模擬交易?？此坪?jiǎn)單的開戶環(huán)節(jié)，實(shí)際上是非常重要的，也受到方方面面的嚴(yán)格監(jiān)管。
經(jīng)濟(jì)之聲：過去，詐騙團(tuán)伙、非法集團(tuán)常用傳統(tǒng)手段拉人，現(xiàn)在更借助新的社交手段，利用美女等元素采取“潤(rùn)物細(xì)無(wú)聲”的方式，讓人難以辨別。披著炒現(xiàn)貨、做投資的外衣，“美女營(yíng)銷”也在為非法期貨平臺(tái)賣力。投資者應(yīng)該注意些什么？
吳三軍：從營(yíng)銷角度講，現(xiàn)在已經(jīng)進(jìn)入到人格化營(yíng)銷的階段了。過去，我們面對(duì)的對(duì)象是冰冷的組織，現(xiàn)在已經(jīng)完全人格化。我分析了他們朋友圈，百分之六十與投資無(wú)關(guān)，跟平常人發(fā)的差不多，偶爾發(fā)些雞湯文和愛心帖，通過一些穿幫的內(nèi)容我推測(cè)背后有類似題庫(kù)的東西供他們抓取使用。因此，奉勸一句，朋友圈是朋友圈，朋友是朋友，一定要分清朋友還是敵人，哪怕在朋友圈里邊。
