浙江世紀(jì)黃金公司非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨案
浙江世紀(jì)黃金制品有限公司創(chuàng)造了浙江最大的黃金交易金額。這家公司不只在杭州能呼風(fēng)喚雨,在全國(guó)炒金界也是鼎鼎有名。其掌控人張某夢(mèng)想打造其“黃金帝國(guó)”,卻采用了非法的經(jīng)營(yíng)模式,誘使數(shù)百人上當(dāng)受騙,最終受到法律的嚴(yán)懲。
案情簡(jiǎn)介
上過(guò)大學(xué)、參過(guò)軍、當(dāng)過(guò)工廠(chǎng)保衛(wèi)干事的張某頭腦靈光,經(jīng)濟(jì)嗅覺(jué)靈敏,在20世紀(jì)90年代國(guó)內(nèi)收藏品市場(chǎng)剛剛興起時(shí)就下海經(jīng)商,從事郵票、磁卡、紀(jì)念幣收藏品交易,并從郵幣卡炒賣(mài)中掘得“第一桶金”。2000年11月,張某成立了新世紀(jì)紀(jì)念幣有限公司,專(zhuān)事紀(jì)念幣交易業(yè)務(wù), 同年又創(chuàng)辦了中國(guó)第一家錢(qián)幣交易網(wǎng)站——“中國(guó)紀(jì)念幣交易網(wǎng)”。但市場(chǎng)總是有起有落,紀(jì)念幣業(yè)務(wù)開(kāi)始不景氣,幾年下來(lái)張某并沒(méi)賺到多少錢(qián)。一個(gè)偶然的機(jī)會(huì),張某看到上海某黃金制品公司(已被刑事判決認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨)的黃金交易客戶(hù)協(xié)議書(shū),認(rèn)為可以借鑒。2004年下半年,張某便有了成立公司炒賣(mài)黃金的設(shè)想,到香港、上海等地向其他企業(yè)學(xué)習(xí)考察黃金交易,并取得了客戶(hù)協(xié)議書(shū)、交易規(guī)則等相關(guān)資料。2005年4月,張某正式注冊(cè)成立了浙江世紀(jì)黃金制品有限公司,并親自擔(dān)任法定代表人、執(zhí)行董事、經(jīng)理,夢(mèng)想打造其“黃金帝國(guó)”。嘗到過(guò)網(wǎng)絡(luò)交易甜頭的張某,仍將新公司定位于通過(guò)電子網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行黃金炒賣(mài)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù),并指使公司技術(shù)人員負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)了名為“金銀制品銷(xiāo)售與回購(gòu)系統(tǒng)”的世紀(jì)黃金網(wǎng)上交易平臺(tái),為客戶(hù)提供“世紀(jì)金條”交易咨詢(xún)及服務(wù)。2005年7月,世紀(jì)黃金公司網(wǎng)上交易平臺(tái)正式招客。張某對(duì)從其他公司取得的客戶(hù)協(xié)議書(shū)和交易規(guī)則進(jìn)行修改后,印制成世紀(jì)黃金公司的格式合同,又通過(guò)報(bào)紙、自印雜志、互聯(lián)網(wǎng)等方式宣傳該公司的黃金交易,并在外地設(shè)立多家分支機(jī)構(gòu)和代理機(jī)構(gòu),招徠大批來(lái)自全國(guó)各地的客戶(hù)。在世紀(jì)黃金公司的黃金交易業(yè)務(wù)中,客戶(hù)向公司賬戶(hù)匯款后,便可在該公司網(wǎng)站的交易系統(tǒng)中獲得賬號(hào)和等額定金,進(jìn)行無(wú)實(shí)物交割的黃金合約集中交易。但其黃金交易與國(guó)際黃金市場(chǎng)并不接軌,只是大致按照國(guó)際即時(shí)金價(jià)的浮動(dòng)報(bào)價(jià),供客戶(hù)參考?？蛻?hù)可以選擇買(mǎi)進(jìn)或者賣(mài)出,該公司在交易過(guò)程中同時(shí)充當(dāng)買(mǎi)方和賣(mài)方,并按每筆交易向客戶(hù)收取網(wǎng)絡(luò)使用費(fèi)和倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)。交易中,客戶(hù)可按一定比例進(jìn)行放大交易,放大的比例根據(jù)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)的商品數(shù)量可分為1倍、2倍、5倍、10倍、20倍和50倍,即客戶(hù)交易時(shí)需支付的基礎(chǔ)定金僅為交易額的100%、50%、20%、10%、5%、2%。世紀(jì)黃金公司和客戶(hù)間采用人民幣結(jié)算,并實(shí)施當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度。當(dāng)客戶(hù)在炒金過(guò)程中虧損額達(dá)到所繳定金的80%時(shí),如果客戶(hù)不補(bǔ)進(jìn)定金,公司即強(qiáng)行平倉(cāng)。因此,在世紀(jì)黃金公司網(wǎng)上交易平臺(tái)上從事的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)跟期貨交易別無(wú)二致。張某這一套期貨交易模式,吸引了不明就里的“炒金客”。從2005年7月到2008年6月26日案發(fā),世紀(jì)黃金公司的網(wǎng)上交易平臺(tái)上共存在客戶(hù)1217名,共產(chǎn)生交易17.65萬(wàn)筆,放大后交易金額總數(shù)為583億余元,其中放大5倍以上的交易占總交易金額的99.9%。三年間,世紀(jì)黃金公司共向客戶(hù)收取黃金交易定金2.75 億余元,從中獲利1.25億元,其中利息(即倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi))6800余萬(wàn)元,手續(xù)費(fèi)(即網(wǎng)絡(luò)使用費(fèi))5700余萬(wàn)元,尚有客戶(hù)定金余額4500余萬(wàn)元。除黃金交易業(yè)務(wù)外,張某還利用其擔(dān)任法定代表人的世紀(jì)黃金公司和新世紀(jì)公司以及實(shí)際操控的杭州世紀(jì)巨冠投資公司等平臺(tái),以“世紀(jì)黃金1 號(hào)”、“世紀(jì)黃金2號(hào)”及“金銀幣銷(xiāo)售回購(gòu)”的名義,向169名不特定的社會(huì)公眾推銷(xiāo)理財(cái)投資產(chǎn)品,共簽訂理財(cái)協(xié)議181份,收取資金2000 余萬(wàn)元。張某將經(jīng)營(yíng)這些理財(cái)產(chǎn)品所得的2000 余萬(wàn)元資金以公司的名義投往北京和上海的公司,進(jìn)行黃金投資。
作案手段
1.虛假出資,設(shè)立公司。為炫耀實(shí)力,張某將其公司的注冊(cè)資本定在1000萬(wàn)元。但到2005年4月, 就在張某準(zhǔn)備注冊(cè)成立公司炒黃金時(shí), 他實(shí)際上已無(wú)力出資。為解決公司注冊(cè)資金的來(lái)源問(wèn)題,張某向他人借款1000萬(wàn)元,作為自己及名義股東張某甲(系張某弟弟)的出資款繳入驗(yàn)資賬戶(hù)。世紀(jì)黃金公司有了工商的正規(guī)注冊(cè)且資本雄厚,在一定程度上打消了投資者的疑慮。實(shí)際上,通過(guò)驗(yàn)資并取得工商登記后, 張某即將這1000萬(wàn)元全部抽逃歸還,并支付了5萬(wàn)元的借款利息, 公司賬上只留了10元錢(qián)。
2.虛構(gòu)批文,掩人耳目。有了工商注冊(cè)還不夠,為進(jìn)一步打消投資者的疑慮,張某還在宣傳資料及網(wǎng)站公布中國(guó)人民銀行下發(fā)的經(jīng)營(yíng)黃金制品核準(zhǔn)證編號(hào),并聲稱(chēng)該公司在上海黃金交易所擁有專(zhuān)用交易席位,并寫(xiě)上了交易席位的編號(hào)。實(shí)際上,中國(guó)人民銀行有關(guān)黃金制品經(jīng)營(yíng)的核準(zhǔn)許可已經(jīng)取消,世紀(jì)黃金制品核準(zhǔn)證編號(hào)是以前核發(fā)的。所謂“擁有上海黃金交易所專(zhuān)用席位”,更是“掛羊頭賣(mài)狗肉”。事實(shí)上,上海黃金交易所只有會(huì)員單位和會(huì)員交易席位,根本不存在專(zhuān)用席位這個(gè)概念,也沒(méi)有二級(jí)會(huì)員的說(shuō)法。世紀(jì)黃金公司只是浙江省某金礦公司(上海黃金交易所的會(huì)員)的代理客戶(hù),自己根本沒(méi)資格進(jìn)行操作, 也就是說(shuō)世紀(jì)黃金公司從市場(chǎng)上買(mǎi)進(jìn)和賣(mài)出黃金都必須通過(guò)浙江某金礦公司進(jìn)行。那個(gè)所謂的專(zhuān)用交易席位實(shí)質(zhì)是指浙江某金礦公司的交易席位,編號(hào)也是該金礦公司的交易編號(hào)。
3.似是而非,逃避監(jiān)管。根據(jù)工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照,世紀(jì)黃金公司的經(jīng)營(yíng)范圍只是黃金制品、工藝美術(shù)品的銷(xiāo)售,即實(shí)物黃金的買(mǎi)賣(mài),并不具備經(jīng)營(yíng)黃金期貨交易的資格。即使是上海黃金交易所、期貨交易所也是在2007年下半年才推出黃金期貨交易品種,而且交易主要是在抗風(fēng)險(xiǎn)能力高的機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行。世紀(jì)黃金公司對(duì)外宣傳是黃金現(xiàn)貨延遲交付, 為此還與浙江省某金礦公司簽訂《代理交易協(xié)議書(shū)》,參與上海黃金交易所的現(xiàn)貨黃金交易,并委托山東某金業(yè)公司為其加工“世紀(jì)金條”牌小金條。但世紀(jì)黃金公司的交易平臺(tái)為封閉交易系統(tǒng),在交易中所采用的集中交易方式、標(biāo)準(zhǔn)化交易合約、保證金制度、每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度及雙向交易、對(duì)沖交易機(jī)制和履約擔(dān)保,已具備期貨交易的基本特征。實(shí)際上,張某對(duì)其經(jīng)營(yíng)交易業(yè)務(wù)的合法性底氣不足。2006年4 月,北京炒金客戶(hù)王某被世紀(jì)黃金公司強(qiáng)行平倉(cāng)造成虧損后,明確告知張某,自己發(fā)現(xiàn)世紀(jì)黃金公司經(jīng)營(yíng)的是黃金期貨,并要求賠償損失, 否則就要向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。張某只得息事寧人,賠了王某損失了事。此后,張某為了躲避法律的追查,先后聘請(qǐng)三位律師為他擬定的《客戶(hù)協(xié)議書(shū)》進(jìn)行多次修改,把原先協(xié)議書(shū)上的“保證金”改成“定金”;把“強(qiáng)行平倉(cāng)”改為“違約處置”、“強(qiáng)制買(mǎi)賣(mài)”; 把“傭金”改成“隔夜費(fèi)”、“網(wǎng)絡(luò)使用費(fèi)”等內(nèi)容,為的就是掩蓋他經(jīng)營(yíng)期貨的本質(zhì),但交易規(guī)則仍沒(méi)多少變化。
4.“專(zhuān)家”輔導(dǎo),引誘投資。世紀(jì)黃金公司及其代理機(jī)構(gòu)招募的工作人員有200 多人,除日常運(yùn)營(yíng)管理、業(yè)務(wù)人員外,更是從社會(huì)上聘用了“炒金高手”對(duì)投資者進(jìn)行一對(duì)一“理財(cái)專(zhuān)家”輔導(dǎo)。這些所謂的“理財(cái)專(zhuān)家”,其條件是“五官端正,口齒伶俐”即可,只經(jīng)過(guò)兩三天的培訓(xùn)就上崗了。他們的工資就是從客戶(hù)投入的本金中提成的,而且代理機(jī)構(gòu)也按收取保證金的多少拿回扣。因此,無(wú)論是代理機(jī)構(gòu)還是“理財(cái)專(zhuān)家”,總是想方設(shè)法讓客戶(hù)多投錢(qián)、多交易,客戶(hù)是否賺錢(qián)則不是他們關(guān)心的事情。正是這些“專(zhuān)家”讓受害者越陷越深, 繼續(xù)往里投錢(qián), 最后血本無(wú)歸。
5.坐莊對(duì)賭,大肆吞金。世紀(jì)黃金公司代理個(gè)人進(jìn)行網(wǎng)上期貨炒金交易,名義上是提供交易平臺(tái)收取傭金。事實(shí)上,世紀(jì)黃金公司的黃金交易平臺(tái)只是一個(gè)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò),與國(guó)際黃金市場(chǎng)并不接軌,只大致按照國(guó)際即時(shí)金價(jià)的浮動(dòng)報(bào)價(jià),供客戶(hù)參考?？蛻?hù)可以選擇買(mǎi)進(jìn)或者賣(mài)出, 該公司在交易過(guò)程中同時(shí)充當(dāng)買(mǎi)方和賣(mài)方,并按每筆交易向客戶(hù)收取網(wǎng)絡(luò)使用費(fèi)和倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi),其實(shí)質(zhì)是設(shè)局與客戶(hù)進(jìn)行對(duì)賭騙錢(qián)。其手法有三: 一是先贏后輸。為引誘投資者上鉤,開(kāi)始時(shí)讓客戶(hù)贏一把,讓投資者嘗到甜頭,吊起胃口,然后讓投資者輸?shù)醚緹o(wú)歸。二是“專(zhuān)家”輔導(dǎo)。這些所謂的“理財(cái)專(zhuān)家”往往是反向輔導(dǎo),沒(méi)聽(tīng)“專(zhuān)家”意見(jiàn)可能會(huì)贏,聽(tīng)了“專(zhuān)家”輔導(dǎo)反而輸?shù)酶?。三是后臺(tái)控制。如果有客戶(hù)不聽(tīng)“專(zhuān)家”意見(jiàn),眼看客戶(hù)要賺得多時(shí),后臺(tái)控制人員就會(huì)讓系統(tǒng)出故障, 無(wú)法完成交易。因此,只要進(jìn)來(lái)的人一般都躲不過(guò)他們?cè)O(shè)下的陷阱,輸個(gè)精光。世紀(jì)黃金公司580多億元的交易總額中,無(wú)一人盈利。
案件查處
杭州警方及相關(guān)監(jiān)管部門(mén)不斷接到客戶(hù)反映,世紀(jì)黃金公司在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立了電子化的黃金交易平臺(tái),招徠客戶(hù)進(jìn)網(wǎng)交易,從中牟取暴利,不少客戶(hù)損失慘重。為查清世紀(jì)黃金公司的真實(shí)內(nèi)幕,警方及相關(guān)監(jiān)管部門(mén)受理群眾報(bào)案,開(kāi)展調(diào)查,收集交易記錄等相關(guān)資料。后經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定,世紀(jì)黃金公司網(wǎng)上平臺(tái)進(jìn)行的黃金交易為非法期貨交易。2008年6月25日,張某及相關(guān)人員被公安機(jī)關(guān)以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪刑事拘留,張某和他的世紀(jì)黃金公司的“黃金夢(mèng)”終于做到了盡頭。2009 年7月16日,杭州市檢察機(jī)關(guān)將浙江世紀(jì)黃金制品有限公司及張某等以犯非法經(jīng)營(yíng)罪向人民法院提起公訴。法院審理后認(rèn)為, 浙江世紀(jì)黃金制品有限公司在負(fù)責(zé)人張某的決策及其他責(zé)任人員的具體操作下,未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn),非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨和集合資金信托業(yè)務(wù),擾亂市場(chǎng)秩序,情節(jié)特別嚴(yán)重,其行為構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。判處浙江世紀(jì)黃金制品有限公司犯非法經(jīng)營(yíng)罪,處罰金7100萬(wàn)元。張某犯非法經(jīng)營(yíng)罪,處有期徒刑八年六個(gè)月,并處罰金100萬(wàn)元; 犯抽逃出資罪, 處有期徒刑一年,并處罰金20萬(wàn)元。兩罪并罰,執(zhí)行有期徒刑九年, 并處罰金120 萬(wàn)元。其他相關(guān)人員也受到法律懲處。
案件警示
雖然國(guó)家開(kāi)放了黃金市場(chǎng),但期貨作為金融衍生產(chǎn)品,具有放大功能,大多數(shù)公眾難以掌控并承受風(fēng)險(xiǎn), 因此對(duì)黃金期貨交易仍有嚴(yán)格控制。國(guó)務(wù)院《期貨交易管理?xiàng)l例》明確規(guī)定:“期貨交易應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的期貨交易所或者國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他交易場(chǎng)所進(jìn)行。禁止在國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的期貨交易場(chǎng)所之外進(jìn)行期貨交易, 禁止變相期貨交易”,“未經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn), 任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立期貨交易所或者以任何形式組織期貨交易及其相關(guān)活動(dòng)”,并規(guī)定“在期貨交易所進(jìn)行期貨交易的, 應(yīng)當(dāng)是期貨交易所會(huì)員”。世紀(jì)黃金公司的經(jīng)營(yíng)行為已經(jīng)觸犯國(guó)家法律,應(yīng)受到懲處。在通貨膨脹的情況下,社會(huì)公眾紛紛將目光轉(zhuǎn)向具有保值功能的黃金,各類(lèi)地下炒金公司也應(yīng)運(yùn)而生,有的甚至以期貨方式進(jìn)行違規(guī)炒賣(mài),誘惑投資者上當(dāng)受騙。地下炒金公司違規(guī)操作大致有三種方式:一是謊稱(chēng)是香港、倫敦等黃金交易市場(chǎng)會(huì)員駐內(nèi)地的分公司或辦事處,讓投資者開(kāi)戶(hù)并把資金匯到境外做交易;二是和世紀(jì)黃金公司一樣,作虛盤(pán),跟客戶(hù)對(duì)賭;三是僅讓客戶(hù)頻繁交易以賺取傭金。隨著證券、期貨、黃金、外匯等金融領(lǐng)域開(kāi)放力度逐步加大,與之配套的政策法規(guī)還存在一些階段性的漏洞和監(jiān)管盲區(qū),也正因?yàn)槿绱?才使得世紀(jì)黃金公司乘虛而入,借助國(guó)家經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、金融創(chuàng)新等改革背景,利用公眾投資渠道狹窄、理財(cái)能力不足,以及存在一夜暴富心理等弱點(diǎn),誘使社會(huì)公眾參與,進(jìn)而侵害投資者利益,擾亂金融市場(chǎng)秩序。面對(duì)金融亂象,監(jiān)管部門(mén)和司法部門(mén)應(yīng)完善法規(guī)制度,加強(qiáng)日常監(jiān)測(cè)、監(jiān)督,加大對(duì)違法經(jīng)營(yíng)行為的懲處力度;社會(huì)公眾也要了解金融知識(shí), 摒棄一夜暴富心理,樹(shù)立審慎投資理念,避免投資自己不熟悉的產(chǎn)品。
