浙江世紀(jì)黃金公司非法經(jīng)營黃金期貨案
浙江世紀(jì)黃金制品有限公司創(chuàng)造了浙江最大的黃金交易金額。這家公司不只在杭州能呼風(fēng)喚雨,在全國炒金界也是鼎鼎有名。其掌控人張某夢想打造其“黃金帝國”,卻采用了非法的經(jīng)營模式,誘使數(shù)百人上當(dāng)受騙,最終受到法律的嚴(yán)懲。
案情簡介
上過大學(xué)、參過軍、當(dāng)過工廠保衛(wèi)干事的張某頭腦靈光,經(jīng)濟(jì)嗅覺靈敏,在20世紀(jì)90年代國內(nèi)收藏品市場剛剛興起時就下海經(jīng)商,從事郵票、磁卡、紀(jì)念幣收藏品交易,并從郵幣卡炒賣中掘得“第一桶金”。2000年11月,張某成立了新世紀(jì)紀(jì)念幣有限公司,專事紀(jì)念幣交易業(yè)務(wù), 同年又創(chuàng)辦了中國第一家錢幣交易網(wǎng)站——“中國紀(jì)念幣交易網(wǎng)”。但市場總是有起有落,紀(jì)念幣業(yè)務(wù)開始不景氣,幾年下來張某并沒賺到多少錢。一個偶然的機(jī)會,張某看到上海某黃金制品公司(已被刑事判決認(rèn)定為非法經(jīng)營黃金期貨)的黃金交易客戶協(xié)議書,認(rèn)為可以借鑒。2004年下半年,張某便有了成立公司炒賣黃金的設(shè)想,到香港、上海等地向其他企業(yè)學(xué)習(xí)考察黃金交易,并取得了客戶協(xié)議書、交易規(guī)則等相關(guān)資料。2005年4月,張某正式注冊成立了浙江世紀(jì)黃金制品有限公司,并親自擔(dān)任法定代表人、執(zhí)行董事、經(jīng)理,夢想打造其“黃金帝國”。嘗到過網(wǎng)絡(luò)交易甜頭的張某,仍將新公司定位于通過電子網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行黃金炒賣經(jīng)營業(yè)務(wù),并指使公司技術(shù)人員負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)開發(fā)了名為“金銀制品銷售與回購系統(tǒng)”的世紀(jì)黃金網(wǎng)上交易平臺,為客戶提供“世紀(jì)金條”交易咨詢及服務(wù)。2005年7月,世紀(jì)黃金公司網(wǎng)上交易平臺正式招客。張某對從其他公司取得的客戶協(xié)議書和交易規(guī)則進(jìn)行修改后,印制成世紀(jì)黃金公司的格式合同,又通過報紙、自印雜志、互聯(lián)網(wǎng)等方式宣傳該公司的黃金交易,并在外地設(shè)立多家分支機(jī)構(gòu)和代理機(jī)構(gòu),招徠大批來自全國各地的客戶。在世紀(jì)黃金公司的黃金交易業(yè)務(wù)中,客戶向公司賬戶匯款后,便可在該公司網(wǎng)站的交易系統(tǒng)中獲得賬號和等額定金,進(jìn)行無實(shí)物交割的黃金合約集中交易。但其黃金交易與國際黃金市場并不接軌,只是大致按照國際即時金價的浮動報價,供客戶參考。客戶可以選擇買進(jìn)或者賣出,該公司在交易過程中同時充當(dāng)買方和賣方,并按每筆交易向客戶收取網(wǎng)絡(luò)使用費(fèi)和倉儲費(fèi)。交易中,客戶可按一定比例進(jìn)行放大交易,放大的比例根據(jù)客戶購買的商品數(shù)量可分為1倍、2倍、5倍、10倍、20倍和50倍,即客戶交易時需支付的基礎(chǔ)定金僅為交易額的100%、50%、20%、10%、5%、2%。世紀(jì)黃金公司和客戶間采用人民幣結(jié)算,并實(shí)施當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度。當(dāng)客戶在炒金過程中虧損額達(dá)到所繳定金的80%時,如果客戶不補(bǔ)進(jìn)定金,公司即強(qiáng)行平倉。因此,在世紀(jì)黃金公司網(wǎng)上交易平臺上從事的經(jīng)營活動跟期貨交易別無二致。張某這一套期貨交易模式,吸引了不明就里的“炒金客”。從2005年7月到2008年6月26日案發(fā),世紀(jì)黃金公司的網(wǎng)上交易平臺上共存在客戶1217名,共產(chǎn)生交易17.65萬筆,放大后交易金額總數(shù)為583億余元,其中放大5倍以上的交易占總交易金額的99.9%。三年間,世紀(jì)黃金公司共向客戶收取黃金交易定金2.75 億余元,從中獲利1.25億元,其中利息(即倉儲費(fèi))6800余萬元,手續(xù)費(fèi)(即網(wǎng)絡(luò)使用費(fèi))5700余萬元,尚有客戶定金余額4500余萬元。除黃金交易業(yè)務(wù)外,張某還利用其擔(dān)任法定代表人的世紀(jì)黃金公司和新世紀(jì)公司以及實(shí)際操控的杭州世紀(jì)巨冠投資公司等平臺,以“世紀(jì)黃金1 號”、“世紀(jì)黃金2號”及“金銀幣銷售回購”的名義,向169名不特定的社會公眾推銷理財(cái)投資產(chǎn)品,共簽訂理財(cái)協(xié)議181份,收取資金2000 余萬元。張某將經(jīng)營這些理財(cái)產(chǎn)品所得的2000 余萬元資金以公司的名義投往北京和上海的公司,進(jìn)行黃金投資。
作案手段
1.虛假出資,設(shè)立公司。為炫耀實(shí)力,張某將其公司的注冊資本定在1000萬元。但到2005年4月, 就在張某準(zhǔn)備注冊成立公司炒黃金時, 他實(shí)際上已無力出資。為解決公司注冊資金的來源問題,張某向他人借款1000萬元,作為自己及名義股東張某甲(系張某弟弟)的出資款繳入驗(yàn)資賬戶。世紀(jì)黃金公司有了工商的正規(guī)注冊且資本雄厚,在一定程度上打消了投資者的疑慮。實(shí)際上,通過驗(yàn)資并取得工商登記后, 張某即將這1000萬元全部抽逃歸還,并支付了5萬元的借款利息, 公司賬上只留了10元錢。
2.虛構(gòu)批文,掩人耳目。有了工商注冊還不夠,為進(jìn)一步打消投資者的疑慮,張某還在宣傳資料及網(wǎng)站公布中國人民銀行下發(fā)的經(jīng)營黃金制品核準(zhǔn)證編號,并聲稱該公司在上海黃金交易所擁有專用交易席位,并寫上了交易席位的編號。實(shí)際上,中國人民銀行有關(guān)黃金制品經(jīng)營的核準(zhǔn)許可已經(jīng)取消,世紀(jì)黃金制品核準(zhǔn)證編號是以前核發(fā)的。所謂“擁有上海黃金交易所專用席位”,更是“掛羊頭賣狗肉”。事實(shí)上,上海黃金交易所只有會員單位和會員交易席位,根本不存在專用席位這個概念,也沒有二級會員的說法。世紀(jì)黃金公司只是浙江省某金礦公司(上海黃金交易所的會員)的代理客戶,自己根本沒資格進(jìn)行操作, 也就是說世紀(jì)黃金公司從市場上買進(jìn)和賣出黃金都必須通過浙江某金礦公司進(jìn)行。那個所謂的專用交易席位實(shí)質(zhì)是指浙江某金礦公司的交易席位,編號也是該金礦公司的交易編號。
3.似是而非,逃避監(jiān)管。根據(jù)工商營業(yè)執(zhí)照,世紀(jì)黃金公司的經(jīng)營范圍只是黃金制品、工藝美術(shù)品的銷售,即實(shí)物黃金的買賣,并不具備經(jīng)營黃金期貨交易的資格。即使是上海黃金交易所、期貨交易所也是在2007年下半年才推出黃金期貨交易品種,而且交易主要是在抗風(fēng)險能力高的機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行。世紀(jì)黃金公司對外宣傳是黃金現(xiàn)貨延遲交付, 為此還與浙江省某金礦公司簽訂《代理交易協(xié)議書》,參與上海黃金交易所的現(xiàn)貨黃金交易,并委托山東某金業(yè)公司為其加工“世紀(jì)金條”牌小金條。但世紀(jì)黃金公司的交易平臺為封閉交易系統(tǒng),在交易中所采用的集中交易方式、標(biāo)準(zhǔn)化交易合約、保證金制度、每日無負(fù)債結(jié)算制度及雙向交易、對沖交易機(jī)制和履約擔(dān)保,已具備期貨交易的基本特征。實(shí)際上,張某對其經(jīng)營交易業(yè)務(wù)的合法性底氣不足。2006年4 月,北京炒金客戶王某被世紀(jì)黃金公司強(qiáng)行平倉造成虧損后,明確告知張某,自己發(fā)現(xiàn)世紀(jì)黃金公司經(jīng)營的是黃金期貨,并要求賠償損失, 否則就要向公安機(jī)關(guān)報案。張某只得息事寧人,賠了王某損失了事。此后,張某為了躲避法律的追查,先后聘請三位律師為他擬定的《客戶協(xié)議書》進(jìn)行多次修改,把原先協(xié)議書上的“保證金”改成“定金”;把“強(qiáng)行平倉”改為“違約處置”、“強(qiáng)制買賣”; 把“傭金”改成“隔夜費(fèi)”、“網(wǎng)絡(luò)使用費(fèi)”等內(nèi)容,為的就是掩蓋他經(jīng)營期貨的本質(zhì),但交易規(guī)則仍沒多少變化。
4.“專家”輔導(dǎo),引誘投資。世紀(jì)黃金公司及其代理機(jī)構(gòu)招募的工作人員有200 多人,除日常運(yùn)營管理、業(yè)務(wù)人員外,更是從社會上聘用了“炒金高手”對投資者進(jìn)行一對一“理財(cái)專家”輔導(dǎo)。這些所謂的“理財(cái)專家”,其條件是“五官端正,口齒伶俐”即可,只經(jīng)過兩三天的培訓(xùn)就上崗了。他們的工資就是從客戶投入的本金中提成的,而且代理機(jī)構(gòu)也按收取保證金的多少拿回扣。因此,無論是代理機(jī)構(gòu)還是“理財(cái)專家”,總是想方設(shè)法讓客戶多投錢、多交易,客戶是否賺錢則不是他們關(guān)心的事情。正是這些“專家”讓受害者越陷越深, 繼續(xù)往里投錢, 最后血本無歸。
5.坐莊對賭,大肆吞金。世紀(jì)黃金公司代理個人進(jìn)行網(wǎng)上期貨炒金交易,名義上是提供交易平臺收取傭金。事實(shí)上,世紀(jì)黃金公司的黃金交易平臺只是一個內(nèi)部網(wǎng)絡(luò),與國際黃金市場并不接軌,只大致按照國際即時金價的浮動報價,供客戶參考。客戶可以選擇買進(jìn)或者賣出, 該公司在交易過程中同時充當(dāng)買方和賣方,并按每筆交易向客戶收取網(wǎng)絡(luò)使用費(fèi)和倉儲費(fèi),其實(shí)質(zhì)是設(shè)局與客戶進(jìn)行對賭騙錢。其手法有三: 一是先贏后輸。為引誘投資者上鉤,開始時讓客戶贏一把,讓投資者嘗到甜頭,吊起胃口,然后讓投資者輸?shù)醚緹o歸。二是“專家”輔導(dǎo)。這些所謂的“理財(cái)專家”往往是反向輔導(dǎo),沒聽“專家”意見可能會贏,聽了“專家”輔導(dǎo)反而輸?shù)酶唷Ｈ呛笈_控制。如果有客戶不聽“專家”意見,眼看客戶要賺得多時,后臺控制人員就會讓系統(tǒng)出故障, 無法完成交易。因此,只要進(jìn)來的人一般都躲不過他們設(shè)下的陷阱,輸個精光。世紀(jì)黃金公司580多億元的交易總額中,無一人盈利。
案件查處
杭州警方及相關(guān)監(jiān)管部門不斷接到客戶反映,世紀(jì)黃金公司在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立了電子化的黃金交易平臺,招徠客戶進(jìn)網(wǎng)交易,從中牟取暴利,不少客戶損失慘重。為查清世紀(jì)黃金公司的真實(shí)內(nèi)幕,警方及相關(guān)監(jiān)管部門受理群眾報案,開展調(diào)查,收集交易記錄等相關(guān)資料。后經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定,世紀(jì)黃金公司網(wǎng)上平臺進(jìn)行的黃金交易為非法期貨交易。2008年6月25日,張某及相關(guān)人員被公安機(jī)關(guān)以涉嫌非法經(jīng)營罪刑事拘留,張某和他的世紀(jì)黃金公司的“黃金夢”終于做到了盡頭。2009 年7月16日,杭州市檢察機(jī)關(guān)將浙江世紀(jì)黃金制品有限公司及張某等以犯非法經(jīng)營罪向人民法院提起公訴。法院審理后認(rèn)為, 浙江世紀(jì)黃金制品有限公司在負(fù)責(zé)人張某的決策及其他責(zé)任人員的具體操作下,未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn),非法經(jīng)營黃金期貨和集合資金信托業(yè)務(wù),擾亂市場秩序,情節(jié)特別嚴(yán)重,其行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪。判處浙江世紀(jì)黃金制品有限公司犯非法經(jīng)營罪,處罰金7100萬元。張某犯非法經(jīng)營罪,處有期徒刑八年六個月,并處罰金100萬元; 犯抽逃出資罪, 處有期徒刑一年,并處罰金20萬元。兩罪并罰,執(zhí)行有期徒刑九年, 并處罰金120 萬元。其他相關(guān)人員也受到法律懲處。
案件警示
雖然國家開放了黃金市場,但期貨作為金融衍生產(chǎn)品,具有放大功能,大多數(shù)公眾難以掌控并承受風(fēng)險, 因此對黃金期貨交易仍有嚴(yán)格控制。國務(wù)院《期貨交易管理?xiàng)l例》明確規(guī)定:“期貨交易應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的期貨交易所或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他交易場所進(jìn)行。禁止在國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的期貨交易場所之外進(jìn)行期貨交易, 禁止變相期貨交易”,“未經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn), 任何單位或者個人不得設(shè)立期貨交易所或者以任何形式組織期貨交易及其相關(guān)活動”,并規(guī)定“在期貨交易所進(jìn)行期貨交易的, 應(yīng)當(dāng)是期貨交易所會員”。世紀(jì)黃金公司的經(jīng)營行為已經(jīng)觸犯國家法律,應(yīng)受到懲處。在通貨膨脹的情況下,社會公眾紛紛將目光轉(zhuǎn)向具有保值功能的黃金,各類地下炒金公司也應(yīng)運(yùn)而生,有的甚至以期貨方式進(jìn)行違規(guī)炒賣,誘惑投資者上當(dāng)受騙。地下炒金公司違規(guī)操作大致有三種方式:一是謊稱是香港、倫敦等黃金交易市場會員駐內(nèi)地的分公司或辦事處,讓投資者開戶并把資金匯到境外做交易;二是和世紀(jì)黃金公司一樣,作虛盤,跟客戶對賭;三是僅讓客戶頻繁交易以賺取傭金。隨著證券、期貨、黃金、外匯等金融領(lǐng)域開放力度逐步加大,與之配套的政策法規(guī)還存在一些階段性的漏洞和監(jiān)管盲區(qū),也正因?yàn)槿绱?才使得世紀(jì)黃金公司乘虛而入,借助國家經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、金融創(chuàng)新等改革背景,利用公眾投資渠道狹窄、理財(cái)能力不足,以及存在一夜暴富心理等弱點(diǎn),誘使社會公眾參與,進(jìn)而侵害投資者利益,擾亂金融市場秩序。面對金融亂象,監(jiān)管部門和司法部門應(yīng)完善法規(guī)制度,加強(qiáng)日常監(jiān)測、監(jiān)督,加大對違法經(jīng)營行為的懲處力度;社會公眾也要了解金融知識, 摒棄一夜暴富心理,樹立審慎投資理念,避免投資自己不熟悉的產(chǎn)品。
