反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）
（2007年7月27日 中國人民銀行令 (2007)254號）
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國中國人民銀行法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：
（一）政策性銀行、商業(yè)銀行農(nóng)村合作銀行城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社；
（二）證券公司、期貨公司基金管理公司；
（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；
（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；
（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行有關(guān)反洗錢義務(wù)適用本辦法。
第三條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法收集金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。
中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行總行、上?？偛糠中袪I業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行地（市）中心支行和縣（市）支行。
第四條 中國人民銀行負(fù)責(zé)對全國性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。
中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)地方性金融機(jī)構(gòu)總部以及中國人民銀行授權(quán)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。
第五條 中國人民銀行負(fù)責(zé)制定反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作流程，指導(dǎo)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作。中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場監(jiān)管工作目標(biāo)和對非現(xiàn)場監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。
第六條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料交易數(shù)據(jù)工作報(bào)告以及內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實(shí)反映反洗錢工作情況。
第七條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對依法收集到的有關(guān)信息保密。
第八條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集信息分析評估、非現(xiàn)場監(jiān)管措施、信息歸檔等。
第二章 信 息 收 集
第九條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息：
（一）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；
（二）反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；
（三）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；
（四）反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況；
（五）中國人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息。
上述第（一）項(xiàng)反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。上述第（二）項(xiàng)反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的１０個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。
第十條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息：
（一）執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；
（二）協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況；
（三）向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況；
（四）中國人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息。
第十一條 中國人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)可以按季度通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并報(bào)送以下反洗錢信息：
（一）報(bào)告可疑交易的情況；
（二）配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況；
（三）執(zhí)行中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)凍結(jié)措施的情況；
（四）向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪的情況。
第十二條 中國人民銀行可以根據(jù)法律規(guī)定和監(jiān)管需要調(diào)整本辦法第九條、第十條和第十一條規(guī)定的反洗錢信息報(bào)送內(nèi)容。
金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的１０個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報(bào)送。重大情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告。
第十三條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況，確定轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管信息的渠道和方式。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的５個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
第十四條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收集到金融機(jī)構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息后，應(yīng)按照本辦法附１至附７所規(guī)定的報(bào)表格式逐級上報(bào)。
中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的１０個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
第十五條 中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的準(zhǔn)確性和完整性。金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書（附８），要求金融機(jī)構(gòu)在５個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。
第三章 信息分析評估
第十六條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對金融機(jī)構(gòu)所報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行審核登記，分類整理，分析評估金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。
第十七條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)：
（一）電話詢問；
（二）書面詢問；
（三）走訪金融機(jī)構(gòu)；
（四）約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話。中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)的內(nèi)容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規(guī)定的范圍。
第十八條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)電話詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄（附９）。
第十九條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書（附１０），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起５個(gè)工作日內(nèi)，書面回復(fù)被詢問的問題。
第二十條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書（附１１），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前２個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知金融機(jī)構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實(shí)的事項(xiàng)。
走訪時(shí)，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員不得少于２人，并應(yīng)出示執(zhí)法證。人員少于２人或者未出示執(zhí)法證的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。
走訪結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄（附１２）并經(jīng)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員簽字、蓋章確認(rèn)。
第二十一條 中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話時(shí)，應(yīng)填制《約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話通知書（附１３），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)后提前２個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知對方談話內(nèi)容、參加人員時(shí)間地點(diǎn)等。談話結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄（附１４）并經(jīng)被約見人簽字確認(rèn)。
第二十二條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標(biāo)，對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審查、分析和評估。
第四章 非現(xiàn)場監(jiān)管措施
第二十三條 中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書（附１５），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。
對違反反洗錢規(guī)定事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿并應(yīng)給予行政處罰的，應(yīng)按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的規(guī)定辦理。對涉嫌違反反洗錢規(guī)定且需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。
第二十四條 金融機(jī)構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起１０日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見。金融機(jī)構(gòu)陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。金融機(jī)構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)非現(xiàn)場監(jiān)管信息對金融機(jī)構(gòu)有關(guān)事實(shí)或行為進(jìn)行認(rèn)定和處理。
第二十五條 中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)按季度和年度撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)告，于每年或者每季度結(jié)束后的１０個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送中國人民銀行。報(bào)告的主要內(nèi)容為：
（一）金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；
（二）涉嫌違反反洗錢規(guī)定的情況及其他值得關(guān)注的問題；
（三）根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息的分析和評估結(jié)果，依法開展現(xiàn)場檢查給予行政處罰、移送等相關(guān)處理情況，以及做出上述處理的依據(jù)；
（四）非現(xiàn)場監(jiān)管實(shí)施基本情況效果以及存在的不足；
（五）改進(jìn)非現(xiàn)場監(jiān)管的建議。
第五章 信 息 歸 檔
第二十六條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案。非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案包括：
（一）金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表信息資料、工作報(bào)告以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容及其他資料信息；
（二）中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管形成的各種報(bào)表、報(bào)告資料或分析材料，包括與金融機(jī)構(gòu)的往來函件電話記錄走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報(bào)表、分析報(bào)告、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的批示等；
（三）有關(guān)部門或個(gè)人對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報(bào)材料；
（四）媒體報(bào)道的金融機(jī)構(gòu)有關(guān)反洗錢信息。
第二十七條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案進(jìn)行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》的要求進(jìn)行保存、保管和查詢。
第二十八條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。
第六章 附 則
第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。
附：１．金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計(jì)表
２．金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表
３．金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表
４．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表
５．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表
６．金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表
７．金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表
８．反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書
９．反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄
１０．反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書
１１．反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書
１２．反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄
１３．約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話通知書
１４．反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄
１５．反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書
