一、案情介紹
投資者Z于2017年在D期貨公司開立期貨賬戶。2018年3月,Z在進(jìn)行期貨合約交易時,因交易系統(tǒng)故障發(fā)現(xiàn)不能平倉,最終導(dǎo)致資金損失,遂與D公司發(fā)生糾紛,要求公司賠償其損失。
在廈門證監(jiān)局指導(dǎo)協(xié)調(diào)下,中證中小投資者服務(wù)中小調(diào)解員對該糾紛進(jìn)行了調(diào)解。首先,在對雙方爭議焦點(diǎn)事實(shí)進(jìn)行逐一核實(shí)后,調(diào)解員認(rèn)為,在系統(tǒng)是否存在故障的問題上,按照誰主張誰舉證的原則,投資者因未及時妥善保留相應(yīng)證據(jù),承擔(dān)比較大的責(zé)任;而D公司客服人員在解答投資者問題時的表述同樣存在瑕疵。其次,針對D公司提出的交易系統(tǒng)為期貨交易所提供,客戶網(wǎng)絡(luò)對接的也是交易所的接口,客戶損失責(zé)任不應(yīng)由公司承擔(dān)的辯解,調(diào)解員參考類似案件的法院判決,對相關(guān)責(zé)任分配問題進(jìn)行了耐心細(xì)致的分析,指出交易系統(tǒng)是公司提供給投資者用于傳達(dá)交易指令的工具,因此公司對投資者負(fù)有通知、協(xié)助、保護(hù)等合同附隨義務(wù),應(yīng)當(dāng)盡到善意勤勉的責(zé)任。通過調(diào)解員系統(tǒng)的法律規(guī)定講解和實(shí)踐案例分析,D公司表示意識到了自身問題所在,但對投資者主張的損失金額仍存在疑義。經(jīng)調(diào)解員耐心協(xié)調(diào),雙方對損失金額基本達(dá)成共識,D公司通過退還投資者賬戶部分留存手續(xù)費(fèi)的形式,對投資者進(jìn)行了補(bǔ)償,糾紛得到圓滿解決。
二、典型意義
現(xiàn)今通過電腦、手機(jī)進(jìn)行證券期貨交易,已成為中小投資者的主要交易方式,交易系統(tǒng)故障引起的糾紛也已成為糾紛調(diào)解工作中一類重要案件類型。此類案件交易金額一般不大,但調(diào)解難度不小,主要因?yàn)橄到y(tǒng)故障發(fā)生時,投資者無法準(zhǔn)確判斷故障發(fā)生的原因,往往籠統(tǒng)認(rèn)為是機(jī)構(gòu)方的問題,情緒比較激動,且投資者證據(jù)保存意識不強(qiáng),很少能提供證明故障發(fā)生的有力證據(jù),導(dǎo)致調(diào)解的基礎(chǔ)材料缺乏。
本案的成功調(diào)解,為后續(xù)類似案件處理提供了借鑒。在責(zé)任分配上,借鑒司法判例的做法,由于投資者相對處于弱勢地位,在證據(jù)保存上確實(shí)存在困難,可考慮向投資者做適當(dāng)傾斜。在賠償形式上,因多數(shù)系統(tǒng)故障類案件涉及金額不大,考慮到機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)制度等限制,機(jī)構(gòu)在承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的基礎(chǔ)上,可靈活運(yùn)用多種方式對投資者進(jìn)行補(bǔ)償,更有利于調(diào)解協(xié)議的達(dá)成。同時,本案例也提示投資者,在遇到類似情況時,應(yīng)當(dāng)提高證據(jù)保存意識,從而更好地維護(hù)自身權(quán)益。