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美國2月CPI出爐后國際金價一度跳水,該“留守”還是“進攻”?銀行一線探訪:追漲熱情依舊高發(fā)布時間:2024-03-13 來源:新浪財經(jīng)
近日金價狂飆,國際金價屢創(chuàng)新高。不少投資者站在十字路口,拋出一個問題,當下該買還是該賣?
市場面上,在投資者猶豫的時候,美國2月CPI重磅出爐。美國2月CPI同比上升3.2%,預估為3.1%,前值為3.1%;美國2月CPI環(huán)比上升0.4%,預估為0.4%,前值為0.3%。
這一略超預期的數(shù)據(jù)迅速對國際金價有所影響。截至3月12日發(fā)稿,倫敦金現(xiàn)價快速下挫后反彈至2181.72美元/盎司。而COMEX黃金價格小幅反彈后,一度下探至2165.8美元/盎司。
3月12日,財聯(lián)社記者還深入一線走訪了廣州地區(qū)多家國有大行網(wǎng)點。據(jù)了解,已有部分人士選擇離場。有市場人士反映,金價走強帶動黃金回收行情走強,“行情起來后咨詢量至少翻倍”。但從多名一線員工反饋的情況來看,黃金熱銷依舊,且屬于“越漲越買”態(tài)勢。
一線贖回情況上升?網(wǎng)點人士:市場追漲情緒高漲
“之前這塊業(yè)務很冷清,這段時間(黃金投資)突然熱起來了。無論是投資金條,還是積存金,咨詢量和購買數(shù)量都非常高。不過對比來看,還是購入的咨詢量大?!苯ㄔO銀行某網(wǎng)點人士告訴財聯(lián)社記者。
從多名一線員工反饋的情況來看,黃金熱銷依舊,且屬于“越漲越買”態(tài)勢。除傳統(tǒng)投資金條外,更有不少投資者嘗試購買積存金。積存金業(yè)務,是指客戶通過銀行開立黃金積存賬戶,在一定期限內(nèi)以定投或主動積存的方式買入黃金,到期后的積存金一般可兌換為實物金或執(zhí)行贖回、轉讓、質(zhì)押等操作。
有一線人員告訴財聯(lián)社記者,相較于投資金條,積存金購買門檻較低,交易靈活,定投方式靈活,可贖回變現(xiàn)、可兌換實物貴金屬?!胺e存金更適合低門檻購入和交易。按日買入黃金,大大降低交易壓力,可平攤資金成本?!鄙鲜鋈耸窟M一步分析。目前,多家國有大行和部分股份行均已支持積存金業(yè)務。
目前,多家商業(yè)銀行的積存金購入價和贖回價均在500元/克以上。 以農(nóng)業(yè)銀行為例,農(nóng)業(yè)銀行的積存金業(yè)務“存金通”今日參考買入價為515.24元/克,參考買出價為503.24元/克。建設銀行的“易存金”標準建行金的買入價為516.1元/克,贖回價為501.6元/克。
美CPI出爐后金價一度跳水,此前多名人士提示黃金投資風險
有農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點人士也提示,金價上漲行情已持續(xù)多日,目前黃金價格處于最高水平階段,要警惕潛在的投資風險。如果有意選擇積存金,建議等市場回調(diào)后再入手。
不僅是銀行一線人員,多名分析師也頻頻發(fā)聲,提示黃金價格可能短期回調(diào)。業(yè)內(nèi)一致認為,美元指數(shù)表現(xiàn)、實際利率水平、通貨膨脹和避險情緒等,將影響黃金價格走勢。此前中金團隊認為,如果周二公布的美國CPI數(shù)據(jù)較強,黃金行情與降息交易可能迎接階段性挑戰(zhàn),建議靈活調(diào)整倉位,注意控制風險。
Kitco Metals高級分析師Jim Wyckoff表示,如果數(shù)據(jù)“熱度超過上個月的報告,那么這可能會給黃金市場帶來一些麻煩,并且可能會造成一些近期拋售壓力”。
FXStreet分析師Eren Sengezer亦指出,如果2月份核心CPI強勁增長,盡管這不太可能使市場參與者傾向于美聯(lián)儲6月份的利率不變,但鑒于美元的超賣性質(zhì),最初的反應可能會引發(fā)金價的下行修正。
同一銀行積存金產(chǎn)品的規(guī)則和費率差異大
財聯(lián)社記者關注到,不少投資者在社交平臺上提問,同一家銀行兩種積存金產(chǎn)品,如何辨別差異?實際上,即便都是積存金業(yè)務,同一家銀行積存金產(chǎn)品差異,還是要聚焦手續(xù)費、積存產(chǎn)品掛鉤標的、提取實物的模式等。
梳理來看,銀行積存金業(yè)務分為兩大類,一類是積存產(chǎn)品掛鉤銀行推出的指定黃金產(chǎn)品。比如,建行的“易存金”,工行的“如意金積存”業(yè)務,農(nóng)行的存金通2號業(yè)務,上述產(chǎn)品分別掛鉤建行金投資金條(澆鑄系列)、工行標識的條塊黃金、“傳世之寶”標準澆鑄工藝黃金。
另一類積存產(chǎn)品掛鉤普通黃金。二者最直白的差別是價格和費率。以工商銀行為例,“積存金”的主動積存價為506元/克,贖回價和積存價一致;“如意金積存”主動積存價為519.18元/克,而贖回價為502.90元/克,相差16.28元。
費率方面,“積存金”存在積存和贖回手續(xù)費、以及異地轉賬付費用。工商銀行官網(wǎng)顯示,積存金產(chǎn)品1克起投,買入與贖回手續(xù)費均為0.5%。對比來看,“如意金積存”不收額外的買入、贖回手續(xù)費。
部分銀行還有提取實物的差別。比如,工行“如意金積存”投資者可贖回或者提取指定實物;而工行積存金業(yè)務的標的是黃金,積存金兌換是指將賬戶內(nèi)的黃金兌換為銀行的貴金屬實物產(chǎn)品、金融產(chǎn)品或者銀行合作企業(yè)產(chǎn)品。
受黃金市場火熱銀行,部分銀行業(yè)也調(diào)整積存金起點。比如,建設銀行于近日發(fā)布,自北京時間2024年3月7日起,該行個人黃金積存業(yè)務定期積存起點金額(包括日均積存及自選日積存)由500元上調(diào)至600元。建行還稱,后續(xù)將持續(xù)關注黃金市場變動情況,適時對上述起點金額及限額進行調(diào)整。
今年年初起,農(nóng)業(yè)銀行也提高積存金的交易起點,將存金通2號金額定投購買起點從450元調(diào)整為500元。