尊敬的基金投資人：
基金投資在獲取收益的同時(shí)存在投資風(fēng)險(xiǎn)。為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請(qǐng)?jiān)谕顿Y基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：
一、基金的基本知識(shí)
（一）什么是基金
證券投資基金（簡(jiǎn)稱基金）是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
（二）基金與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款等其它金融工具的區(qū)別
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基金 |
股票 |
債券 |
銀行儲(chǔ)蓄存款 |
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反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 |
信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額后成為基金受益人，基金管理人只是替投資者管理資金，并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險(xiǎn) |
所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買后成為公司股東 |
債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買后成為該公司債權(quán)人 |
表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證，銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任 |
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所籌資金的投向不同 |
間接投資工具，主要投向股票、債券等有價(jià)證券 |
直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 |
直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 |
間接投資工具，銀行負(fù)責(zé)資金用途和投向 |
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投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同 |
投資于眾多有價(jià)證券，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中，收益相對(duì)穩(wěn)健 |
價(jià)格波動(dòng)性大，高風(fēng)險(xiǎn)、高收益 |
價(jià)格波動(dòng)較股票小，低風(fēng)險(xiǎn)、低收益 |
銀行存款利率相對(duì)固定，損失本金的可能性很小，投資比較安全 |
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收益來(lái)源 |
利息收入、股利收入、資本利得 |
股利收入、資本利得 |
利息收入、資本利得 |
利息收入 |
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投資渠道 |
基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機(jī)構(gòu) |
證券公司 |
債券發(fā)行機(jī)構(gòu)、證券公司及銀行等代銷機(jī)構(gòu) |
銀行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄銀行 |
（三）基金的分類
1、依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。
開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回的一種基金運(yùn)作方式。
2、依據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金。
根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金；投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。這些基金類別按收益和風(fēng)險(xiǎn)由高到低的排列順序?yàn)椋汗善被?、混合基金、債券基金、貨幣市?chǎng)基金，即股票基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益最高，貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益最低。
3、特殊類型基金
（1）系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同,子基金獨(dú)立運(yùn)作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。
（2）保本基金。是指通過(guò)采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù),保證投資者的投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。
（3）交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)與上市開(kāi)放式基金(LOF)。交易型開(kāi)放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡(jiǎn)稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開(kāi)放式基金。上市開(kāi)放式基金(Listed Open-ended Funds,簡(jiǎn)稱“LOF”)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易、申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。
（4）QDII基金。是一種以境外證券市場(chǎng)為主要投資區(qū)域的證券投資基金，投資者可以用人民幣或美元等外匯進(jìn)行認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)，在承擔(dān)境外市場(chǎng)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲取相應(yīng)的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區(qū)別在于投資范圍不同。
（四）基金評(píng)級(jí)
基金評(píng)級(jí)是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出優(yōu)劣評(píng)價(jià)。投資人在投資基金時(shí)，可以適當(dāng)參考基金評(píng)級(jí)結(jié)果，但切不可把基金評(píng)級(jí)作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評(píng)級(jí)是對(duì)基金管理人過(guò)往的業(yè)績(jī)表現(xiàn)做出評(píng)價(jià)，并不代表基金未來(lái)長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的表現(xiàn)。
本公司將根據(jù)銷售適用性原則，對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，并對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。
（五）基金費(fèi)用
基金費(fèi)用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)收取。其中申購(gòu)費(fèi)可在投資人購(gòu)買基金時(shí)收取，即前端申購(gòu)費(fèi)；也可在投資人賣出基金時(shí)收取，即后端申購(gòu)費(fèi)，其費(fèi)率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金承擔(dān)。對(duì)于不收取申購(gòu)、贖回費(fèi)的貨幣市場(chǎng)基金和部分債券基金，還可按不高于2.5‰的比例從基金資產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)。
二、基金份額持有人的權(quán)利
根據(jù)《證券投資基金法》第46條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：
(一) 分享基金財(cái)產(chǎn)收益。
(二) 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)。
(三) 依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額。
(四) 按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
(五) 對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)。
(六) 查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料。
(七) 對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。
(八) 基金合同約定的其它權(quán)利。
三、服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式
本公司向基金投資人提供以下服務(wù)：
(一) 對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。
(二) 基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金（資金）賬戶開(kāi)戶、基金申（認(rèn)）購(gòu)、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換、定額定投、修改基金分紅方式等。本公司根據(jù)每只基金的發(fā)行公告及基金管理公司發(fā)布的其它相關(guān)公告收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購(gòu)、贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換費(fèi)。
(三) 基金網(wǎng)上交易服務(wù)。
(四) 基金投資咨詢服務(wù)。
(五) 電話咨詢服務(wù)。
(六) 基金知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)教育。
（以上服務(wù)內(nèi)容涉及收費(fèi)的，以本公司明示收費(fèi)方式為準(zhǔn)。）
四、基金交易業(yè)務(wù)流程
投資人基金業(yè)務(wù)主要包括開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
（一）開(kāi)戶
基金賬戶是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金者開(kāi)立的，用于記錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的賬戶。
在開(kāi)立基金賬戶前，投資人須開(kāi)立結(jié)算賬戶，也就是一般意義上的銀行賬戶?；鹜顿Y人結(jié)算賬戶用于投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回基金份額以及分紅、無(wú)效認(rèn)（申）購(gòu)的資金退款等資金結(jié)算所用。
我公司開(kāi)戶方式有柜臺(tái)開(kāi)戶和網(wǎng)上開(kāi)戶兩種形式，其中機(jī)構(gòu)投資者只能采用柜臺(tái)開(kāi)戶方式。
1、柜臺(tái)開(kāi)戶步驟如下：
1）本公司對(duì)投資者資料進(jìn)行審核，包括身份證和銀行卡信息，投資者填寫《投資者基本信息表》和《基金投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷》。
2）基本資料審核后本公司進(jìn)行“投資者適當(dāng)性”評(píng)估，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)匹配告知和風(fēng)險(xiǎn)提示。
3）“投資者適當(dāng)性”評(píng)估完成后投資者需簽署《基金銷售合同》并填寫《賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》申請(qǐng)開(kāi)戶。
4）投資者設(shè)置交易密碼柜臺(tái)開(kāi)戶成功。
2、網(wǎng)上開(kāi)戶步驟如下：
1）登錄公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)。
2）打開(kāi)開(kāi)戶鏈接。
3）輸入需要進(jìn)行身份認(rèn)證的信息，包括姓名，證件類型，證件號(hào)碼，銀行卡號(hào)等，開(kāi)始基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)身份認(rèn)證。
4）提交基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份認(rèn)證。
5）認(rèn)證通過(guò)，填寫賬戶資料。
6）輸入交易密碼。
7）開(kāi)戶成功。
（二）認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)
認(rèn)購(gòu)是指購(gòu)買在首次發(fā)行募集期內(nèi)基金的行為。申購(gòu)是指在基金首次發(fā)行募集結(jié)束后投資人日常申請(qǐng)購(gòu)買基金的行為。一般情況下，基金認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)提交，不得撤銷。投資人D日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于D+2日后查詢認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。投資人在提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后應(yīng)及時(shí)到原認(rèn)購(gòu)網(wǎng)點(diǎn)打印認(rèn)購(gòu)成交確認(rèn)情況。
公司對(duì)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)的受理并不表示對(duì)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)的成功確認(rèn)，而僅代表公司確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)。申請(qǐng)的成功確認(rèn)應(yīng)以基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)登記為準(zhǔn)。認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)資金將會(huì)退還給投資人。
非貨幣型基金申購(gòu)、贖回價(jià)格以申購(gòu)、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)，即“未知價(jià)”原則。
基金交易時(shí)間為上海、深圳證券交易所交易時(shí)間（9：30～11：30，13：00-15：00），或基金合同規(guī)定的其它時(shí)間。
認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)操作分為柜臺(tái)交易和網(wǎng)上交易兩種方式，其中個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者在柜臺(tái)開(kāi)戶的也可勾選網(wǎng)上交易委托。
1、柜臺(tái)銷售系統(tǒng)操作步驟如下：
1）投資者先進(jìn)行資金存入操作。
2）投資者填寫《交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》。
3）校驗(yàn)投資者交易密碼。
4）投資者預(yù)覽后確認(rèn)。
2、網(wǎng)上交易系統(tǒng)操作步驟如下：
1）登錄公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)。
2）投資者選擇基金產(chǎn)品后點(diǎn)擊“立即購(gòu)買”，并選擇基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)以及對(duì)應(yīng)的銀行卡，輸入認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額等信息。
3）認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)信息預(yù)覽。
4）通過(guò)基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)支付，等待網(wǎng)銀返回結(jié)果。
5）支付成功，認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)?fù)瓿伞?/span>
（三）贖回
贖回是指投資人申請(qǐng)將基金賣回給基金管理公司的行為。
贖回操作分為柜臺(tái)交易和網(wǎng)上交易兩種方式，其中個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者在柜臺(tái)開(kāi)戶的也可勾選網(wǎng)上交易委托。
1、柜臺(tái)銷售系統(tǒng)操作步驟如下：
1）投資者填寫《交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》。
2）校驗(yàn)投資者交易密碼。
3）投資者預(yù)覽后確認(rèn)。
2、網(wǎng)上交易系統(tǒng)操作步驟如下：
1）登錄公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)。
2）點(diǎn)擊“我的賬戶”找到“我的資產(chǎn)”，選擇“持有產(chǎn)品”項(xiàng)下要贖回的基金名稱，點(diǎn)擊“贖回”。
3）輸入需要贖回的基金份額。
4）贖回預(yù)覽。
5）贖回申請(qǐng)下單成功。
基金管理人應(yīng)當(dāng)按時(shí)支付贖回款項(xiàng)，但是下列情形除外：
1. 因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2. 證券交易場(chǎng)所依法決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
3. 基金合同約定的其他特殊情形。
每個(gè)基金通常設(shè)有最低贖回份額限制和最低剩余份額限制。對(duì)于不符合贖回限制的申請(qǐng)，部分基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)該類委托確認(rèn)失敗，部分基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)會(huì)將剩余份額強(qiáng)制贖回。
（四）其它
投資人還可根據(jù)需要，辦理開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)等業(yè)務(wù)。
五、投訴處理和聯(lián)系方式
（一）基金投資人可以通過(guò)撥打我公司客戶服務(wù)中心電話或以書信、電子郵件等方式，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)提出建議或投訴。對(duì)于工作日受理的投訴，原則上當(dāng)日回復(fù)，不能當(dāng)日回復(fù)的，在3個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。對(duì)于非工作日受理的投訴，原則上在順延的第一個(gè)工作日回復(fù)，不能及時(shí)回復(fù)的，在3個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。聯(lián)系方式如下：
和合期貨有限公司網(wǎng)址：wanglaohao.cn
投訴電話：4006604882-8
電子郵箱：tousu@hhqh.com.cn
郵編：030012
地址：山西省太原市菜園東街2號(hào)
（二）基金投資人也可通過(guò)書信、傳真、電子郵件等方式，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)投訴。聯(lián)系方式如下：
中國(guó)證監(jiān)會(huì)山西監(jiān)管局：
網(wǎng)址：http://www.csrc.gov.cn/pub/shanxi/
聯(lián)系電話：0351-7218142
網(wǎng)上投訴：shanxitousu@csrc.gov.cn
地址：山西省太原市平陽(yáng)路國(guó)瑞大廈十四層
郵編：030006
中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)：
網(wǎng)址：http://www.amac.org.cn/
郵箱：tousu@ amac.org.cn/
地址：北京市西城區(qū)金融大街20號(hào)交通銀行大廈B座9層
郵編：100033
電話：400-017--8200
（三）因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的，基金投資人可提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為基金合同約定的地點(diǎn)。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。
投資人在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》等基金法律文件，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金。我公司和基金管理人承諾投資人利益優(yōu)先，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站(www.csrc.gov.cn)或中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站(http://www.amac.org.cn)查詢基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，核實(shí)我公司基金銷售資格。
投資者簽章處：
簽署日期：
