尊敬的基金投資人：
基金投資在獲取收益的同時存在投資風險。為了保護您的合法權(quán)益，請在投資基金前認真閱讀以下內(nèi)容：
一、基金的基本知識
（一）什么是基金
證券投資基金（簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。
（二）基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區(qū)別
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基金 |
股票 |
債券 |
銀行儲蓄存款 |
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反映的經(jīng)濟關(guān)系不同 |
信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額后成為基金受益人，基金管理人只是替投資者管理資金，并不承擔投資損失風險 |
所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買后成為公司股東 |
債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買后成為該公司債權(quán)人 |
表現(xiàn)為銀行的負債，是一種信用憑證，銀行對存款者負有法定的保本付息責任 |
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所籌資金的投向不同 |
間接投資工具，主要投向股票、債券等有價證券 |
直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 |
直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 |
間接投資工具，銀行負責資金用途和投向 |
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投資收益與風險大小不同 |
投資于眾多有價證券，能有效分散風險，風險相對適中，收益相對穩(wěn)健 |
價格波動性大，高風險、高收益 |
價格波動較股票小，低風險、低收益 |
銀行存款利率相對固定，損失本金的可能性很小，投資比較安全 |
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收益來源 |
利息收入、股利收入、資本利得 |
股利收入、資本利得 |
利息收入、資本利得 |
利息收入 |
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投資渠道 |
基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機構(gòu) |
證券公司 |
債券發(fā)行機構(gòu)、證券公司及銀行等代銷機構(gòu) |
銀行、信用社、郵政儲蓄銀行 |
（三）基金的分類
1、依據(jù)運作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。
開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。
2、依據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金。
根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準,80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。這些基金類別按收益和風險由高到低的排列順序為：股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金，即股票基金的風險和收益最高，貨幣市場基金的風險和收益最低。
3、特殊類型基金
（1）系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。
（2）保本基金。是指通過采用投資組合保險技術(shù),保證投資者的投資目標是在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。
（3）交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)。交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。
（4）QDII基金。是一種以境外證券市場為主要投資區(qū)域的證券投資基金，投資者可以用人民幣或美元等外匯進行認購和申購，在承擔境外市場相應(yīng)投資風險的同時獲取相應(yīng)的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區(qū)別在于投資范圍不同。
（四）基金評級
基金評級是依據(jù)一定標準對基金產(chǎn)品進行分析從而做出優(yōu)劣評價。投資人在投資基金時，可以適當參考基金評級結(jié)果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評級是對基金管理人過往的業(yè)績表現(xiàn)做出評價，并不代表基金未來長期業(yè)績的表現(xiàn)。
本公司將根據(jù)銷售適用性原則，對基金管理人進行審慎調(diào)查，并對基金產(chǎn)品進行風險評價。
（五）基金費用
基金費用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔的費用，主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉(zhuǎn)換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取，即前端申購費；也可在投資人賣出基金時收取，即后端申購費，其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等，這些費用由基金承擔。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場基金和部分債券基金，還可按不高于2.5‰的比例從基金資產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費。
二、基金份額持有人的權(quán)利
根據(jù)《證券投資基金法》第46條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：
(一) 分享基金財產(chǎn)收益。
(二) 參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)。
(三) 依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額。
(四) 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會。
(五) 對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)。
(六) 查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。
(七) 對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。
(八) 基金合同約定的其它權(quán)利。
三、服務(wù)內(nèi)容和收費方式
本公司向基金投資人提供以下服務(wù)：
(一) 對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價。
(二) 基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金（資金）賬戶開戶、基金申（認）購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換、定額定投、修改基金分紅方式等。本公司根據(jù)每只基金的發(fā)行公告及基金管理公司發(fā)布的其它相關(guān)公告收取相應(yīng)的申（認）購、贖回費和轉(zhuǎn)換費。
(三) 基金網(wǎng)上交易服務(wù)。
(四) 基金投資咨詢服務(wù)。
(五) 電話咨詢服務(wù)。
(六) 基金知識普及和風險教育。
（以上服務(wù)內(nèi)容涉及收費的，以本公司明示收費方式為準。）
四、基金交易業(yè)務(wù)流程
投資人基金業(yè)務(wù)主要包括開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
（一）開戶
基金賬戶是基金注冊登記機構(gòu)為基金者開立的，用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶。
在開立基金賬戶前，投資人須開立結(jié)算賬戶，也就是一般意義上的銀行賬戶。基金投資人結(jié)算賬戶用于投資人認購、申購、贖回基金份額以及分紅、無效認（申）購的資金退款等資金結(jié)算所用。
我公司開戶方式有柜臺開戶和網(wǎng)上開戶兩種形式，其中機構(gòu)投資者只能采用柜臺開戶方式。
1、柜臺開戶步驟如下：
1）本公司對投資者資料進行審核，包括身份證和銀行卡信息，投資者填寫《投資者基本信息表》和《基金投資者風險測評問卷》。
2）基本資料審核后本公司進行“投資者適當性”評估，對投資者風險匹配告知和風險提示。
3）“投資者適當性”評估完成后投資者需簽署《基金銷售合同》并填寫《賬戶業(yè)務(wù)申請表》申請開戶。
4）投資者設(shè)置交易密碼柜臺開戶成功。
2、網(wǎng)上開戶步驟如下：
1）登錄公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)。
2）打開開戶鏈接。
3）輸入需要進行身份認證的信息，包括姓名，證件類型，證件號碼，銀行卡號等，開始基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)身份認證。
4）提交基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)進行身份認證。
5）認證通過，填寫賬戶資料。
6）輸入交易密碼。
7）開戶成功。
（二）認購/申購
認購是指購買在首次發(fā)行募集期內(nèi)基金的行為。申購是指在基金首次發(fā)行募集結(jié)束后投資人日常申請購買基金的行為。一般情況下，基金認購/申購申請一經(jīng)提交，不得撤銷。投資人D日提交認購申請后，一般可于D+2日后查詢認購/申購申請的受理情況。投資人在提交認購申請后應(yīng)及時到原認購網(wǎng)點打印認購成交確認情況。
公司對認購/申購申請的受理并不表示對認購/申購申請的成功確認，而僅代表公司確實接受了認購/申購申請。申請的成功確認應(yīng)以基金注冊登記機構(gòu)的確認登記為準。認購/申購申請被確認無效的，認購/申購資金將會退還給投資人。
非貨幣型基金申購、贖回價格以申購、贖回日交易時間結(jié)束后，基金注冊登記機構(gòu)公布的基金份額凈值為基準，即“未知價”原則。
基金交易時間為上海、深圳證券交易所交易時間（9：30～11：30，13：00-15：00），或基金合同規(guī)定的其它時間。
認購/申購操作分為柜臺交易和網(wǎng)上交易兩種方式，其中個人投資者和機構(gòu)投資者在柜臺開戶的也可勾選網(wǎng)上交易委托。
1、柜臺銷售系統(tǒng)操作步驟如下：
1）投資者先進行資金存入操作。
2）投資者填寫《交易業(yè)務(wù)申請表》。
3）校驗投資者交易密碼。
4）投資者預(yù)覽后確認。
2、網(wǎng)上交易系統(tǒng)操作步驟如下：
1）登錄公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)。
2）投資者選擇基金產(chǎn)品后點擊“立即購買”，并選擇基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)以及對應(yīng)的銀行卡，輸入認購/申購金額等信息。
3）認購/申購信息預(yù)覽。
4）通過基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)支付，等待網(wǎng)銀返回結(jié)果。
5）支付成功，認購/申購?fù)瓿伞?/span>
（三）贖回
贖回是指投資人申請將基金賣回給基金管理公司的行為。
贖回操作分為柜臺交易和網(wǎng)上交易兩種方式，其中個人投資者和機構(gòu)投資者在柜臺開戶的也可勾選網(wǎng)上交易委托。
1、柜臺銷售系統(tǒng)操作步驟如下：
1）投資者填寫《交易業(yè)務(wù)申請表》。
2）校驗投資者交易密碼。
3）投資者預(yù)覽后確認。
2、網(wǎng)上交易系統(tǒng)操作步驟如下：
1）登錄公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)。
2）點擊“我的賬戶”找到“我的資產(chǎn)”，選擇“持有產(chǎn)品”項下要贖回的基金名稱，點擊“贖回”。
3）輸入需要贖回的基金份額。
4）贖回預(yù)覽。
5）贖回申請下單成功。
基金管理人應(yīng)當按時支付贖回款項，但是下列情形除外：
1. 因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2. 證券交易場所依法決定臨時停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。
3. 基金合同約定的其他特殊情形。
每個基金通常設(shè)有最低贖回份額限制和最低剩余份額限制。對于不符合贖回限制的申請，部分基金注冊登記機構(gòu)會對該類委托確認失敗，部分基金注冊登記機構(gòu)會將剩余份額強制贖回。
（四）其它
投資人還可根據(jù)需要，辦理開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)等業(yè)務(wù)。
五、投訴處理和聯(lián)系方式
（一）基金投資人可以通過撥打我公司客戶服務(wù)中心電話或以書信、電子郵件等方式，對營業(yè)網(wǎng)點所提供的服務(wù)提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴，原則上當日回復(fù)，不能當日回復(fù)的，在3個工作日內(nèi)回復(fù)。對于非工作日受理的投訴，原則上在順延的第一個工作日回復(fù)，不能及時回復(fù)的，在3個工作日內(nèi)回復(fù)。聯(lián)系方式如下：
和合期貨有限公司網(wǎng)址：wanglaohao.cn
投訴電話：4006604882-8
電子郵箱：tousu@hhqh.com.cn
郵編：030012
地址：山西省太原市菜園東街2號
（二）基金投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式，向中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會投訴。聯(lián)系方式如下：
中國證監(jiān)會山西監(jiān)管局：
網(wǎng)址：http://www.csrc.gov.cn/pub/shanxi/
聯(lián)系電話：0351-7218142
網(wǎng)上投訴：shanxitousu@csrc.gov.cn
地址：山西省太原市平陽路國瑞大廈十四層
郵編：030006
中國證券投資基金業(yè)協(xié)會：
網(wǎng)址：http://www.amac.org.cn/
郵箱：tousu@ amac.org.cn/
地址：北京市西城區(qū)金融大街20號交通銀行大廈B座9層
郵編：100033
電話：400-017--8200
（三）因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的，基金投資人可提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為基金合同約定的地點。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。
投資人在投資基金前應(yīng)認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《證券期貨投資者適當性管理辦法》等基金法律文件，選擇與自身風險承受能力相適應(yīng)的基金。我公司和基金管理人承諾投資人利益優(yōu)先，以誠實信用、勤勉盡責的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站(www.csrc.gov.cn)或中國證券投資基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站(http://www.amac.org.cn)查詢基金銷售機構(gòu)名錄，核實我公司基金銷售資格。
投資者簽章處：
簽署日期：
