根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》、《私募投資基金募集行為管理辦法》、《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》，制定了《和合期貨有限公司基金產(chǎn)品適當(dāng)性風(fēng)險等級劃分方法與說明》。和合期貨有限公司將基金產(chǎn)品按照風(fēng)險由低到高順序，依次劃分為：R1低風(fēng)險、R2中低風(fēng)險、R3中風(fēng)險、R4中高風(fēng)險、R5高風(fēng)險。
一、評估因素
劃分產(chǎn)品風(fēng)險等級時綜合考慮了流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資單位產(chǎn)品的最低金額、投資方向和投資范圍、募集方式、發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況、同類產(chǎn)品的過往業(yè)績等因素，審慎考慮了以下因素：
（一）本金存在損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù)；
（二）產(chǎn)品或者服務(wù)的流動變現(xiàn)能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或者服務(wù)；
（三）產(chǎn)品或者服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù)；
（四）產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)；
（五）產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務(wù)；
（六）自律組織認(rèn)定的高風(fēng)險產(chǎn)品或者服務(wù)；
（七）其他有可能構(gòu)成投資風(fēng)險的因素。
二、基金產(chǎn)品和投資者類型匹配
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基金產(chǎn)品和投資者類型匹配 |
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產(chǎn)品等級 |
投資者類型 |
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C1 |
C2 |
C3 |
C4 |
C5 |
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保守型 |
穩(wěn)健型 |
平衡型 |
積極型 |
激進型 |
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R1低風(fēng)險 |
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√ |
√ |
√ |
√ |
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R2中低風(fēng)險 |
× |
√ |
√ |
√ |
√ |
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R3中風(fēng)險 |
× |
× |
√ |
√ |
√ |
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R4中高風(fēng)險 |
× |
× |
× |
√ |
√ |
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R5高風(fēng)險 |
× |
× |
× |
× |
√ |
（一）C1保守型投資者（含最低風(fēng)險承受能力類別），可購買R1低風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品。
最低風(fēng)險承受能力類別投資者僅能購買R1低風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品，不得購買高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。普通投資者主動購買高于其風(fēng)險承受能力基金產(chǎn)品或者服務(wù)的行為，不得突破相關(guān)準(zhǔn)入資格的限制。
（二）C2穩(wěn)健型投資者可購買基金風(fēng)險等級為R2中低風(fēng)險等級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品；
（三）C3平衡型投資者可購買基金風(fēng)險等級為R3中風(fēng)險等級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品；
（四）C4積極型投資者可購買基金風(fēng)險等級為R4中高風(fēng)險等級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品；
（五）C5激進型投資者可購買基金風(fēng)險等級為R5高風(fēng)險等級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品。
具體產(chǎn)品風(fēng)險等級名錄見附件：
附件：
基金產(chǎn)品風(fēng)險等級名錄
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序號 |
基金代碼 |
基金簡稱 |
風(fēng)險等級名稱 |
風(fēng)險等級 |
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1 |
400007 |
東方策略成長混合型開放式證券投資基金 |
中風(fēng)險 |
R3 |
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2 |
400001 |
東方龍混合型開放式證券投資基金 |
中風(fēng)險 |
R3 |
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3 |
400003 |
東方精選混合型開放式證券投資基金 |
中風(fēng)險 |
R3 |
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4 |
400013 |
東方成長收益平衡混合型開放式證券投資基金 |
中風(fēng)險 |
R3 |
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5 |
400016 |
東方強化收益?zhèn)妥C劵投資基金 |
中低風(fēng)險 |
R2 |
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6 |
001450 |
東方穩(wěn)定增利債券型證券投資基金A類 |
中低風(fēng)險 |
R2 |
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7 |
400009 |
東方穩(wěn)健回報債券型證券投資基金 |
中低風(fēng)險 |
R2 |
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8 |
400020 |
東方安心收益保本混合型證券投資基金 |
低風(fēng)險 |
R1 |
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9 |
002648 |
東方合家保本混合型證券投資基金 |
低風(fēng)險 |
R1 |
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10 |
400005 |
東方金賬簿貨幣市場證券投資基金A |
低風(fēng)險 |
R1 |
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11 |
400006 |
東方金賬簿貨幣市場證券投資基金B |
低風(fēng)險 |
R1 |
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12 |
001987 |
東方金元寶貨幣市場基金 |
低風(fēng)險 |
R1 |
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13 |
002243 |
東方金證通貨幣市場基金 |
低風(fēng)險 |
R1 |
