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根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》、《私募投資基金募集行為管理辦法》、《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》，制定了《和合期貨有限公司基金產(chǎn)品適當(dāng)性風(fēng)險等級劃分方法與說明》。和合期貨有限公司將基金產(chǎn)品按照風(fēng)險由低到高順序，依次劃分為：R1低風(fēng)險、R2中低風(fēng)險、R3中風(fēng)險、R4中高風(fēng)險、R5高風(fēng)險。

一、評估因素

劃分產(chǎn)品風(fēng)險等級時綜合考慮了流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資單位產(chǎn)品的最低金額、投資方向和投資范圍、募集方式、發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況、同類產(chǎn)品的過往業(yè)績等因素，審慎考慮了以下因素：

（一）本金存在損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù)；

（二）產(chǎn)品或者服務(wù)的流動變現(xiàn)能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或者服務(wù)；

（三）產(chǎn)品或者服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù)；

（四）產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)；

（五）產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務(wù)；

（六）自律組織認定的高風(fēng)險產(chǎn)品或者服務(wù)；

（七）其他有可能構(gòu)成投資風(fēng)險的因素。

二、基金產(chǎn)品和投資者類型匹配

（一）C1保守型投資者（含最低風(fēng)險承受能力類別），可購買R1低風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品。

  最低風(fēng)險承受能力類別投資者僅能購買R1低風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品，不得購買高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。普通投資者主動購買高于其風(fēng)險承受能力基金產(chǎn)品或者服務(wù)的行為，不得突破相關(guān)準入資格的限制。

（二）C2穩(wěn)健型投資者可購買基金風(fēng)險等級為R2中低風(fēng)險等級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品；

（三）C3平衡型投資者可購買基金風(fēng)險等級為R3中風(fēng)險等級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品；

（四）C4積極型投資者可購買基金風(fēng)險等級為R4中高風(fēng)險等級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品；

（五）C5激進型投資者可購買基金風(fēng)險等級為R5高風(fēng)險等級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品。

三、重要提示

（一）我司履行基金風(fēng)險等級評估職責(zé)，并不能取代投資人的主觀判斷，也不會降低基金的固有風(fēng)險。

（二）投資者應(yīng)結(jié)合自身的投資目的、投資期限等判斷基金是否與本人風(fēng)險承受能力相匹配，與基金相關(guān)的投資風(fēng)險由投資人自行承擔(dān)。

（三）請投資人做出投資決策前詳細閱讀基金合同、招募說明書、產(chǎn)品概要文件等法律文件及基金公告，了解具體情況。

具體產(chǎn)品風(fēng)險等級名錄見附件：

基金產(chǎn)品風(fēng)險等級名錄