近年來，打著“私募基金”的幌子進行非法集資的行為時有發(fā)生。
2016年，監(jiān)管部門在私募基金網(wǎng)絡排查中發(fā)現(xiàn)，X系投資運營“X系股權(quán)投資”網(wǎng)站，在網(wǎng)站公開發(fā)布了私募基金產(chǎn)品預期年化收益率和申購預約按鈕等基金產(chǎn)品宣傳和募集信息，涉嫌以私募基金名義從事非法集資活動。根據(jù)該線索，監(jiān)管部門立即啟動現(xiàn)場檢查程序，發(fā)現(xiàn)X系投資所管理的某一只基金投資者人數(shù)超過1200人，另一支基金投資者人數(shù)超過300人。其中第一只基金募集賬戶中有700多筆約2500萬元的轉(zhuǎn)賬來自個人賬戶，涉及人數(shù)近600人，且募集賬戶收到的轉(zhuǎn)賬金額近87%在10萬元以下，其中1萬元、2萬元的較為普遍。監(jiān)管部門對X系投資及時采取監(jiān)管措施，并與公安部門、工商管理部門、當?shù)亟值擂k，聯(lián)合行動控制其經(jīng)營活動，逐步縮小涉案資金規(guī)模，將渉眾風險降低到最低水平。目前，X系投資涉嫌非法集資已被公安機關(guān)立案偵查。
作案手法剖析：一些機構(gòu)假借私募基金名義，行非法集資之實。
監(jiān)管部門提醒：希望投資者在選擇投資產(chǎn)品的過程中，可以看清非法集資的本質(zhì)，遠離以“私募基金”名義的各類違法違規(guī)行為，必須“擦亮眼睛”，正確認識私募，準確定位自我，增強風險意識，提高自我保護能力。購買私募基金產(chǎn)品前，通過基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢了解私募機構(gòu)。對私募機構(gòu)執(zhí)業(yè)能力的判斷不能僅僅依據(jù)辦公場所的裝修檔次及工作人員的著裝品質(zhì)，要仔細了解高管人員的職業(yè)背景、學歷情況、從業(yè)經(jīng)歷等信息，不要盲目地相信“有關(guān)系”“有資源”等毫無憑據(jù)的說辭。
