近年來(lái)，以集團(tuán)化為依托的私募基金非法集資風(fēng)險(xiǎn)事件日漸增多。
W公司是在基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募基金管理人，W公司與X集團(tuán)有限公司屬同一實(shí)際控制人控制的關(guān)聯(lián)方。X集團(tuán)自成立以來(lái)，依靠商貿(mào)、消費(fèi)、傳媒業(yè)務(wù)逐步做大，2007年開(kāi)始涉足金融領(lǐng)域，涵蓋理財(cái)、基金、擔(dān)保、金融中介等多個(gè)板塊。2013年至2015年，X集團(tuán)依托W公司及旗下其他理財(cái)中心營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，通過(guò)發(fā)放傳單、掛條幅、建立網(wǎng)站以及微信朋友圈等方式公開(kāi)宣傳，以年化12%-30%的高收益為誘餌，通過(guò)“有限合伙”型基金向社會(huì)不特定人群非法吸收資金，用于投資旅游、房地產(chǎn)項(xiàng)目，支付投資人利息及業(yè)務(wù)員提成。2015年11月，X集團(tuán)旗下產(chǎn)品開(kāi)始出現(xiàn)收益兌付困難。2016年4月，公安機(jī)關(guān)以涉嫌非法吸收公眾存款對(duì)包括W公司在內(nèi)的“X系”進(jìn)行立案?jìng)刹?。目前，公安機(jī)關(guān)已偵查終結(jié)并由檢察院以非法吸收公眾存款罪提起公訴。
作案手法剖析：不法分子通過(guò)成立多個(gè)公司從事跨行業(yè)金融業(yè)務(wù)，多條線(xiàn)募資，資金混同形成資金池，拆東墻補(bǔ)西墻，規(guī)避監(jiān)管，損害投資者利益。
監(jiān)管部門(mén)提醒：正確評(píng)估自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，警惕采取公開(kāi)宣傳、承諾高額收益的理財(cái)產(chǎn)品。對(duì)從事跨行業(yè)金融業(yè)務(wù)的金融集團(tuán)的理財(cái)產(chǎn)品要擦亮眼睛，多學(xué)習(xí)、多調(diào)查、多分析，不盲目輕信，提升防范非法集資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
