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非法集資典型案例（六）發(fā)布時間：2021-06-16 來源：合規(guī)部
現(xiàn)實(shí)中，不法分子為了達(dá)到挪用基金財產(chǎn)的目的，便打起了“賬戶”的主意。
湖南R私募機(jī)構(gòu)發(fā)行多只契約型基金產(chǎn)品，均未到基金業(yè)協(xié)會辦理備案手續(xù)，基金產(chǎn)品也沒有固定的募集賬戶，而是通過自然人賬戶、POS機(jī)刷卡方式募集。此外，監(jiān)管部門在對江蘇S私募機(jī)構(gòu)檢查時也發(fā)現(xiàn)，大量自然人直接打款到S公司賬戶，數(shù)額從數(shù)十萬元到數(shù)百萬元不等，打款備注均為購買基金產(chǎn)品，從2015年開始匯集到的資金數(shù)額巨大。
作案手法剖析：不法分子往往利用基金托管不當(dāng)增信，或是誘騙投資者將款項(xiàng)直接匯入非募集賬戶，以達(dá)到挪用基金財產(chǎn)的目的。
監(jiān)管部門提醒：投資者不應(yīng)迷信“托管”，謹(jǐn)防管理人以“XX銀行/券商托管”為宣傳噱頭，不當(dāng)增信。對將投資款打款至基金管理人及個人賬戶的要求，要堅決拒絕，高度警惕。投資者在認(rèn)購基金后，應(yīng)密切關(guān)注私募基金產(chǎn)品合規(guī)運(yùn)行情況。
