來了來了！
《防范和處置非法集資條例》將于2021年5月1日起施行
今后“金融”“交易所”“財富管理”等字樣要謹慎使用消費者關(guān)心的明星代言非法集資也有了定論
日前，中國政府網(wǎng)公布了《防范和處置非法集資條例》(以下簡稱《條例》)。該《條例》將于2021年5月1日起施行。《條例》明確指出，國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。
如何認定為非法集資
只要有這“三要件”
千萬不要碰
《條例》明確了非法集資“三要件”：
一是“未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”，即非法性；
二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報”，即利誘性；
三是“向不特定對象吸收資金”，即社會性。
《條例》進一步指出，對轄區(qū)的下列行為，涉嫌非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當及時組織調(diào)查認定：
一些企業(yè)擅用“金融”“理財”等字樣欺騙、誤導公眾非法從事金融業(yè)務(wù)活動《條例》規(guī)定企業(yè)名禁亂用金融理財?shù)茸謽?
廣告的經(jīng)營者、發(fā)布者
沒審查的要擔責
非法集資中獲得的廣告費、代言費，也得清退
? 對于“通過廣告和互聯(lián)網(wǎng)傳播非法集資信息”的問題：
為有效切斷非法集資信息傳播鏈條，《條例》對廣告發(fā)布規(guī)則、相關(guān)部門職責等規(guī)定了針對性措施：
? 對于“非法集資資金如何清退”的問題：
《條例》明確，非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當向集資參與人清退資金；清退過程應(yīng)當接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督；任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。
? 對于“廣告、代言問題”問題：
處罰力度加大
最高處以 違法所得3倍以下罰款
為及時有效處置非法集資，《條例》明確賦予處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查、處置涉嫌非法集資行為的相關(guān)手段措施。同時，《條例》加大了對非法集資相關(guān)責任主體的懲處力度，形成有力震懾。
懲處對象：
01 非法集資單位和個人；
02 非法集資單位的主要負責人和直接責任人、非法集資協(xié)助人；
03 未履行非法集資防范義務(wù)的廣告經(jīng)營者和發(fā)布者、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者、金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)。
《條例》用法治的辦法加強重點領(lǐng)域監(jiān)管，著力解決行政機關(guān)防范和處置非法集資的法律依據(jù)不足、手段不夠等問題，充分表達了政府部門對非法集資的懲治態(tài)度，對形成齊抓共管、群防群治的非法集資綜合治理格局，以及防范化解社會矛盾、保護群眾合法權(quán)益具有重要作用。
中南財經(jīng)政法大學教授喬新生：
《條例》的最大特點在于，變過去的被動監(jiān)管為主動監(jiān)管，把金融監(jiān)管變成全社會監(jiān)管。相信隨著《條例》的實施，各級地方政府一定會打破條塊分割金融監(jiān)管模式，建立預(yù)警機制，確保我國金融市場健康發(fā)展。
來源：棲霞市人民法院
